🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

REIT אמריקאי

DanielW
🗓 הצטרפות: 1/6/17
📝 הודעות: 14
⭐ דירוג: 6
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 12:34
היי, האם מישהו קנה קרן REIT אמריקאית בעזרת הבנק \ ברוקר מקומי שמנכה מס במקור ויודע להגיד מה רמת המיסים שנגבו ממנו ? האם זה 48% כמו קרנות REIT ישראליות או 25% כמו מניות ארה"ב רגילות ?



ועוד שאלה, האם יצא למישהו להחזיק בקרן REIT אמריקאית בעזרת IB ? אם כן מה המיסים שנגבו מכם ?
adamshalev
🗓 הצטרפות: 24/1/15
📝 הודעות: 12,209
⭐ דירוג: 23,116
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 13:10
25% ניכוי במקור ב IB על VNQ ועל VNQI. לא מכיר התייחסות מיוחדת בארץ לקרן סל של ריטים.



אבל העוקץ הוא שהקרנות החלו לפעמים מחלקות חלק מהקרן capital distribution מה שבארה״ב לאזרח אמריקאי לא ימוסה כלל ואילו לאזרח ישראלי בארץ מס הכנסה מחשיב את זה כחלוקת דיבידנד שחייב במס 25%.



קרן ריט זה לא כלי יעיל במס.



ג״נ מחזיק את שתי הקרנות שציינתי.
DanielW
🗓 הצטרפות: 1/6/17
📝 הודעות: 14
⭐ דירוג: 6
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 13:27
הבנתי, לאזרח אמריקאי הדיבידנד הזה מוריד את העלות הקניה (cost basis) והמס משולם רק בעת מכירת הפוזיציה (מס דחוי) ובארץ המס לא דחוי והוא מידי.



האם IB גובים את ה25% על הcapital distribution לאזרחים ישראלים ? או שארה"ב לא גובה את המס ואז צריך לשלם אותו למס הכנסה כי הוא לא שולם בארה"ב ?



(נ"ב תודה רבה על התשובה, היא עזרה לי מאוד מאוד)
adamshalev
🗓 הצטרפות: 24/1/15
📝 הודעות: 12,209
⭐ דירוג: 23,116
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 13:33
כמדומני זה.
DanielW
🗓 הצטרפות: 1/6/17
📝 הודעות: 14
⭐ דירוג: 6
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 13:41
אחלה תודה תודה תודה :)
roneng
🗓 הצטרפות: 21/2/17
📝 הודעות: 21,510
⭐ דירוג: 18,811
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 13:44
אני מבין שמתייחסים לETF של קרנות REIT כמו לETF רגיל, אתה יודע מה קורה אם קונה ישירות REIT שלא דרך ETF?
adamshalev
🗓 הצטרפות: 24/1/15
📝 הודעות: 12,209
⭐ דירוג: 23,116
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 13:50
אז יש מצב שתהיה חייב במס כמו על ריטים בארץ.



אולי @אורי ג. ידע לענות
דן ג.
🗓 הצטרפות: 20/3/17
📝 הודעות: 1,247
⭐ דירוג: 944
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 14:10
הברוקרים, מנכים במקור 25% מכל חלוקת כספים. לא?



הקרנות בדרך כלל מדווחות ממה בדיוק נבעו כל החלוקות רק אחרי סוף שנה
adamshalev
🗓 הצטרפות: 24/1/15
📝 הודעות: 12,209
⭐ דירוג: 23,116
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 14:15
בארץ אולי. בIB הניכוי הוא בהתאם לסיווג הקרן והחלוקה. לפעמים אחרי סגירת השנה ישנם תיקונים למיסוי בדיעבד. גם בארץ חוויתי תיקונים כאלו בדיעבד בבנק הפועלים.
nick
🗓 הצטרפות: 1/12/16
📝 הודעות: 2,426
⭐ דירוג: 2,679
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 14:23
אז ל ETF של אג"ח למשל, לא מורידים 25%?
adamshalev
🗓 הצטרפות: 24/1/15
📝 הודעות: 12,209
⭐ דירוג: 23,116
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 14:32
מורידים. יש קרנות שבגלל ארץ ההתאגדות שלהן או הסיווג שלהן המיסוי הוא שונה. למשל עבור הקרן BOND אני מקבל 0% ניכוי במקור ב IB אבל כמובן חייב להשלים את המס בארץ.
nick
🗓 הצטרפות: 1/12/16
📝 הודעות: 2,426
⭐ דירוג: 2,679
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 14:34
תודה על המענה



למה היא לא מנוכה במקור?



וכמה אתה משלים עליה בארץ?
adamshalev
🗓 הצטרפות: 24/1/15
📝 הודעות: 12,209
⭐ דירוג: 23,116
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 14:38
לא יודע. משלים ל-25%
אורי ג.
🗓 הצטרפות: 10/8/15
📝 הודעות: 24,977
⭐ דירוג: 35,415
🕒 פורסם בתאריך: 09/06/2017 15:35
SAME SAME

כי לפי חוקי המס האמריקאים זה לא דיבידנד זה יותר כמו "החזר הלוואת בעלים" או החזר קרן.



זה קורה ב2 מקרים:



1. בקרנות ריט חדשות בשנים הראשונות רוב (כל?) החלוקות הם כאלה.



2. דיבידנדים לא משכ"ד אלא רווח הון ממכירת נכסים.