תיק מניות בישראל בזמן רילוקיישן לארה"ב

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2025 22:07

זה נכון גם היום, ואין קשר למעבר, אבל אחזקה במניות אמריקאיות בזמן שאתה לא אזרח או תושב ארה"ב מכניס אותך לסיכון מס עזבון די רציני.



לא אמור להיות בעיה כל עוד לא תהפוך לתושב מס פרופר בארה"ב.

🕒 פורסם בתאריך: 01/02/2025 22:11

מס עזבון אני מבין, שואל לגבי כפלי מס כאלו ואחרים במידה ואמכור כשאני שם.



אני לא מנתק תושבות אבל כן אצטרך להגיש דוחות מס שנתיים ותהיה עלי חבות מס מסויימת

🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2025 09:16

צריך לבחון את התנאים של ה-Fellowship, לרוב יש לך שנתיים שאתה עדיין נחשב תושב ישראל ולא נחשב תושב ארה"ב.



לכן מכירות יחויבו לך במס רק בישראל באותה תקופה, ממש בדומה לתקופה שלפני המעבר.

🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2025 09:18

תודה.



התכנית היא 3 שנים. אהיה על ויזת J שתזכה אותי בפטור ממיסוי של ביטוח לאומי ומדיקייד (אולי עוד. עדין לא סגור על זה)



להבנתי יש ענין היכן אני מחזיק את אותו "תיק מניות" מאחר ובנקים חשופים לענייני מיסוי אמריקאי (לא בקיא עד הסוף) ומבקשים ממך להוציא את התיק או עושים בעיות בפעולות באותו תיק.



האם אתה מכיר את זה?

🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2025 09:29

השאלה אם אמרו לך שתוכל ליהנות מתנאי האמנה כל 3 השנים או רק בשנתיים הראשונות?



אם אתה תושב ארה"ב לצרכי מס אכן יעשו לך בעיות עם אחזקת תיק השקעות בישראל.



כפי שציינתי, בשנתיים הראשונות (לכל הפחות) אתה לא נחשב תושב ארה"ב לצרכי מס.



מה שכן, קשה לעשות פעולות גדולות כמו העברת תיק מרחוק, ולכן תרצה לבחון להעביר אותו לפני המעבר (אופציה טובה היא IBKR).

🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2025 09:38

התנאים הללו הן רק בשנתיים הקלנדריות הראשונות. בשנה השלישית משלם מס כמו כל אמריקאי להבנתי.



קצת מתקשה לצאת מהקבעות של להחזיק בבנק ומעדיף להשאיר שם. אם לא תהיה ברירה אמצא חלופה כמובן. מנסה לראות מה האפשרויות שלי

🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2025 11:31

האם התכוונת שהסיכון רציני או שהמס רציני?



ברור לחלוטין שהמס רציני, אבל יותר ויותר אני רואה התייחסות לגבייה כמשהו שעלה מדרגה וקורה בפועל, למרות שלא ראיתי עדויות לזה.



(שואל מסקרנות, לא מתכוון להביע דיעה לכאן או לכאן)

🕒 פורסם בתאריך: 02/02/2025 11:41

גובה המס תמיד היה רציני, מה שהשתנה בשנה האחרונה זה עדויות הולכות וגובורות שברוקרים דורשים מיורשים של לקוחות את Certificate of Transfer שצריך להוציא מה-IRS כדי להעביר נכסים בירושה.