המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 16/02/2025 09:33

יש לי חבר שעתיד לפרוש עוד כשלוש שנים. כרגע החסכונות במסלולים עוקבי S&P500. הוא רוצה להוריד את הסיכון באופן משמעותי - כך שגם אם התיק לא יצמח הרבה, לפחות הוא לא ירד - וזאת על מנת שיוכל להתחיל לתכנן את הכספים שיהיו לו בפרישה.

על איזה מסלולים הייתם ממליצים לו ומדוע (הן בפנסיה והן בקרנות השתלמות)? תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 16/02/2025 09:45

למה לשנות בקרן השתלמות? בפנסיה הסכנה היא שהסכום יקובע לאחר ירידות, בקרן השתלמות אפשר להחזיק עד ההתאוששות.

🕒 פורסם בתאריך: 16/02/2025 10:12

אני מניח שיש לו תוכניות לכספים הללו גם כן שהן בתחום של 3 עד 5 שנים.

🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2025 18:02

אסור להמליץ, אבל אני לא רואה סיבה לא ללכת על המסלול שקיים ספציפית בשביל המצב הזה - מסלול לבני 60 ומעלה

🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2025 18:57

אם הוא בגישה של מדדים פאסיביים יש מסלול מחקה מדדים. יש בו גם מדדי אג"ח וגם מדדי מניות. כנראה שיותר סולידי מסלול לבני 60 ומעלה שכנראה האג"ח בו עם מח"מ קצר.

🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2025 21:12

הוא לא רוצה מסלולים שבהם יש שיקול דעת - רק מסלולים פאסיביים

אכן אבל ממה שראיתי בדר״כ לא ידוע באילו מדדים הם משקיעים - זה נתון לשיקול דעת וחזרנו לנקודת המוצא

🕒 פורסם בתאריך: 17/02/2025 21:35

נראה לי שאם תסתכל על איך מושקע הכסף במסלול עוקב מדדי אג"ח היום זה ייתן לך אינדיקציה מאוד טובה לאיך הוא ימשיך בשנים הקרובות. אין לחברה המנהלת אינטרס לשנות את ההשקעות במסלול כזה. זה לא מוצר תחרותי במיוחד.

גם שיקול דעת בבחירת מדדי אג"ח הוא פחות משמעותי משיקול דעת של קנייה של מניות.

מסלול פנסיה סולידי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן