⬅ חזרה לאינדקס

דרושה עזרה בנוסחת אקסל עבור חסכון לילדים

🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2017 12:45
שלום לכולם, אשמח לעזרתכם, הסוגיה כדלקמן:



אני מנהל לחלק מילדי=שלושה (הקטנים מ18) השקעות בחן נפרד (עמלות הכי נמוכות שיכולתי להשיג לסכומים קטנים)



בהתאם למה שהם מפקידים בידי, ע"פ חסכונותיהם, ואני משקיע בניירות פסיבים



הבעיה שאני צריך לשמור על יחסיות ופרופורציה בהשקעה שלהם כאשר הם מפקידים סכומים שונים, בתאריכים שונים



- הניירות הם כל פעם אותו נייר



אבקש את עזרתכם במציאת נוסחת אקסל שתשמר עבורי את המשוואה של היחסיות גם ליום הפקדון העתידי (עוד 20-30 שנה)



תודה
🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2017 13:18
אז זה ממש לא בעיה. פשוט תרשום לעצמך כמה יחידות יש לכל ילד.



מה שמשנה זה כמה הניירות האלו שווים היום ולא כמה הם היו שווים בזמן הקנייה.



אם הם שואלים כמה הם הרוויחו פשוט תחשב כמות ניירות שיש להם (כפול) ערך נוכחי של הנייר (פחות) סך הסכומים שהפקידו אצלך
🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2017 13:40
זה נכון רק בחשבון פטור ממס.
🕒 פורסם בתאריך: 03/07/2017 13:53
כאשר יחלק את הניירות לילדים שלו, יכול לעשות אופטימזציית מס. לא רואה צורך לתעד לכל אחד מה חבות המס שלו, אבל כמובן שזה זכותו.



השאלה היא אם יכול גם להעביר אליהם לחשבון השקעות אחרי גיל 18 ניירות ספציפיים, או שבית ההשקעות שלו פשוט יעביר את ה-X ניירות הראשונים, סטייל FIFO