החזר מס בגין ריבית זכות בבנק - הסכום בטופס 867 נמוך מגובה ההחזר

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2025 11:15

תוכל להעלות צילום של ה-867 (בהשחרת פרטים)?



אני מנחש שיש עוד הכנסה בגינה נוכה מס במקור



אגב, אם הוא כבר קיבל החזר, למה אתה מגיש עבורו?

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2025 11:56

אני מגיש בקשה כי מגיע לו החזר משמעותי של מס עודף שנוכה מהכנסות מהשקעות בני"ע.



נראה ש-9 ש"ח מתוך ה-29 ש"ח שבהם הוא זוכה אוטומטית באוקטובר 2024 היו קשורים ל-2023. האתר של מס הכנסה כנראה מסתכל על סכום ההחזר שנתן אוטומטית ב-2024 ללא קשר לאיזו שנה חלקיו משוייכים.



לא ראיתי איך שותלים פה צילום בפשטות, אבל הנה השורות הרלוונטיות היחידות מה-867 (כל שאר השורות הן ללא סכומים):



פרטים על כל ההכנסות מריבית והמס שנוכה מהחשבון הנ"ל



הכנסה חייבת מריבית על פקדונות ותוכניות חיסכון 15% שדה 078: 134



סה"כ המס שנוכה במקור (לפני החזרים ממס הכנסה) שדה 043: 20



לעומת זאת בדפי החשבון מתועד כך:



1.1.24 - זיכוי ריבית יתרת זכות 60.46, חיוב מס 9.07 (תאריך ערך 1.1.24, תאריך תנועה 31.12.23)



5.2.24 - החזר מס 11.14



1.7.24 - זיכוי ריבית יתרת זכות 95.49, חיוב מס 14.32



1.10.24 - זיכוי ריבית יתרת זכות 38.78, חיוב מס 5.82



10.10.24 - החזר מס 29.19

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2025 12:33

ב-867 של 2023 זה הופיע?



אם לא, הייתי מבקש מהבנק לתקן את ה-867 של 2024

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2025 13:04

כן, זה נכלל ב-867 של 2023.



בדפי החשבון של 2023 מצאתי רק רישום אחד של ריבית בגין יתרת זכות:



1.10.23 - זיכוי ריבית 74.28, חיוב מס 11.14.



ב-867 של 2023 שורה 078 מראה סכום של 135, ושורה 043 מראה סכום של 20. שאר השורות ריקות.



מזה ברור שה-867 של 2023 כולל את הפעולות שנרשמו בדפי החשבון ב-1.1.24. וגם למדים שהחזר המס ב-5.2.24 שבפוסט הקודם קשור לחיוב המס ב-1.10.23.



מבחינת בנק יהב, ה-867 נכונים....

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2025 14:15

הגשת דוח לשנת 2023?

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2025 14:16

כן. לא היתה בעיה.

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2025 14:31

אז נותר רק לפתוח פנייה לרשות המיסים דרך האזור האישי ולבקש מהם להסיר את המגבלה על ההגשה (לא הייתי רושם 29 בשדה 043), למשל על ידי כך שישייכו 9 ל-2023 ו-20 ל-2024

🕒 פורסם בתאריך: 21/04/2025 15:15

פתחתי פנייה כהצעתך. אעדכן כאן לכשישיבו.

🕒 פורסם בתאריך: 30/04/2025 12:58

קיבלתי כעת תגובה לפנייה הנ"ל.



שאלתי אם יוכלו לסדר את מה שצריך אצלם, או האם אני רשאי לרשום 29 בשדה 043 של טופס 1301 למרות שטופס 867 מראה 20?



התשובה שלהם: "לא יש למלא בדוח את הסכום המלא גם מה שהוחזר."



לא הבנתי...

🕒 פורסם בתאריך: 05/05/2025 11:16

ביקשתי סיוע נוסף ממס הכנסה:



הפעם ענו כבר למחרת:



הסכום שהם מורים לי לשים בשדה 078 גבוה ממה שיש לי בטופס 867 (וזה ה-867 היחידי), אבל כך ציוו אז כך אעשה ואצרף את התכתובת אתם לשידור המקוון.

🕒 פורסם בתאריך: 05/05/2025 11:21

הם כאילו הכפילו את שדה 078 בדיוק בסכום שיוביל ל-29 בשדה 043 ולאפס מס מתחייב/מוחזר.

🕒 פורסם בתאריך: 05/05/2025 12:27

למעשה הם פשוט הוסיפו ל-134 ש"ח של 2024 את ה-60 ש"ח מ-2023. התוצאה כמובן זהה לחישוב שלך.

מתעלמים מזה שהזיכוי והחיוב הנ"ל כבר נכללו ב-867 של 2023 ודווחו ב-1301 של 2023. סבבה.

🕒 פורסם בתאריך: 05/05/2025 12:34

אם אי פעם תעשה הצהרת הון, זה יבוא לטובתך :)



בגדול בהצהרת הון אתה רוצה כמה שיותר הכנסות מדווחות, כי זה מסביר יותר טוב את רמת הנכסים הנוכחית.



כמובן שבסכומים הללו זה זניח.

🕒 פורסם בתאריך: 05/05/2025 12:51

כאמור, זה דו"ח שאני מכין עבור אבא שלי בן ה-93. סביר שלעולם כבר לא יידרש להצהרת הון... :lol: