🕒 פורסם בתאריך: 04/07/2025 11:46
היי כולם :)
מהמאמרים שקראתי כאן מהמשקיעה, ראיתי שהיא המליצה על העברה של מסלולי הגמל וההשתלמות ל-IRA
ואחת הסיבות שהיא העלתה הייתה שזה נותן לך יותר חופש פעולה ואתה יכול להשקיע באמת במה שאתה רוצה בלי שחלק מהכסף ישב במזומנים/מק"מים/סוואפים
אני מניח מכך שאם המשקיעה משקיעה במדדים היא כנראה בחרה במדדים עם עקיבה פיזית
אבל מה אם אני רוצה להישאר בעקיבה סינתטית? המעבר ל-IRA באמת ישנה משהו באספקט הזה?
כאילו האם יש הבדל בין מסלול S&P500 בחברה כמו הפניקס לבין קרן אירית סינטתית על אותו מדד?
שתיהן שואפות להגיע לתשואת המדד (נכון עם סטיות קטנות אבל זה משהו שאני מוכן לקבל, לפעמים זה גם לטובתי...), שתיהן לא חשופות למס עיזבון אמריקאי, שתיהן צמודות למדד המחירים לצרכן, בלי מיסוי פנימי, צוברות דיבידנדים
והחלק של שתיהן גם לא שמות את כל הכסף על המניות של המדד אלא מסנטזות את התשואה לא מדיר שינה מעיניי
יש באמת יתרון בסיטואציה הזאת להעביר ל-IRA?
ותודה לחתול פיננסי על המאמר המקיף שיצא אצלו על קרנות סל עוקבות מדד, למדתי המון!
מהמאמרים שקראתי כאן מהמשקיעה, ראיתי שהיא המליצה על העברה של מסלולי הגמל וההשתלמות ל-IRA
ואחת הסיבות שהיא העלתה הייתה שזה נותן לך יותר חופש פעולה ואתה יכול להשקיע באמת במה שאתה רוצה בלי שחלק מהכסף ישב במזומנים/מק"מים/סוואפים
אני מניח מכך שאם המשקיעה משקיעה במדדים היא כנראה בחרה במדדים עם עקיבה פיזית
אבל מה אם אני רוצה להישאר בעקיבה סינתטית? המעבר ל-IRA באמת ישנה משהו באספקט הזה?
כאילו האם יש הבדל בין מסלול S&P500 בחברה כמו הפניקס לבין קרן אירית סינטתית על אותו מדד?
שתיהן שואפות להגיע לתשואת המדד (נכון עם סטיות קטנות אבל זה משהו שאני מוכן לקבל, לפעמים זה גם לטובתי...), שתיהן לא חשופות למס עיזבון אמריקאי, שתיהן צמודות למדד המחירים לצרכן, בלי מיסוי פנימי, צוברות דיבידנדים
והחלק של שתיהן גם לא שמות את כל הכסף על המניות של המדד אלא מסנטזות את התשואה לא מדיר שינה מעיניי
יש באמת יתרון בסיטואציה הזאת להעביר ל-IRA?
ותודה לחתול פיננסי על המאמר המקיף שיצא אצלו על קרנות סל עוקבות מדד, למדתי המון!