🕒 פורסם בתאריך: 03/08/2025 14:17
שלום רב,
לחמותי תיק השקעות בחשבון בנק יהב שלה בסך כ200 א' ש"ח בערך כל התיק מורכב מקרן מנייתית שהחלה לרכוש ב2018 עם רכישה בהו"ק חודשית של כמה מאות שקלים. עד כה צברה תשואה של 90 א' על כ 110 א' קרן.
מנגד באותה תקופה היו לה הלוואות שונות בחשבון. לא יודע כמה ריביות שילמה באותה תקופה אבל להערכתי כמה עשרות אלפי שקלים.
חמותי פנסיונריות מזה עשור וההכנסות השנתיות שלה הן כ170 א' ש"ח בתשלומי קצבאות פנסיה ללא קצבאות זקנה ושארים כך שלהבנתי לא זכאית להטבת מס בגין רווחי הון כפנסיונרית.
האם ניתן להכיר בהוצאות הריבית בחשבון לצורך קבלת החזר מס במידה ותמכור את כלל התיק? קראתי שיש אפשרות להכרה בתנאי של תשלום מס מוגדל בסך 30%.
(להבנתי בכל מקרה ינוכה מס במקור).
תודה מראש!
לחמותי תיק השקעות בחשבון בנק יהב שלה בסך כ200 א' ש"ח בערך כל התיק מורכב מקרן מנייתית שהחלה לרכוש ב2018 עם רכישה בהו"ק חודשית של כמה מאות שקלים. עד כה צברה תשואה של 90 א' על כ 110 א' קרן.
מנגד באותה תקופה היו לה הלוואות שונות בחשבון. לא יודע כמה ריביות שילמה באותה תקופה אבל להערכתי כמה עשרות אלפי שקלים.
חמותי פנסיונריות מזה עשור וההכנסות השנתיות שלה הן כ170 א' ש"ח בתשלומי קצבאות פנסיה ללא קצבאות זקנה ושארים כך שלהבנתי לא זכאית להטבת מס בגין רווחי הון כפנסיונרית.
האם ניתן להכיר בהוצאות הריבית בחשבון לצורך קבלת החזר מס במידה ותמכור את כלל התיק? קראתי שיש אפשרות להכרה בתנאי של תשלום מס מוגדל בסך 30%.
(להבנתי בכל מקרה ינוכה מס במקור).
תודה מראש!