🕒 פורסם בתאריך: 30/08/2025 09:57
שלום לכולם,
אני מחפש דרך להשקיע באגחים באופן פסיבי כדרך למתן תנודתיות בתיק. הבעיה היא שבקרנות האגח הקלאסיות אני מתרשם שבדכ מקבלים גם תנודתיות וגם תשואה נמוכה
בעבר התייחסו כאן קצרות לאופציה של קרנות אגח לפדיון (מתגלגלות, לא בולט) אבל לא לעומק.
נראה שיש כאן את הטוב מכל העולמות גם תשואה סבירה, גם יכולת להימנע מהשפעות התנודתיות בהחזקה עד סוף התקופה וגם אפשרות להימנע מאירוע מס כל עוד הכסף מתגלגל ונשאר בקרן.
אני מנסה להבין איך זה עובד בפועל.
אם בוחרים להישאר לעוד גלגול, האם מאפייני הקרן שנשענת בדכ על אינדקס מסוים נשמרים? האם ניתן לדעת מראש, לפני הכניסה לגלגול החדש, את תמהיל האגחים והתשואה הצפויה במקרה של החזקה לפדיון?
אם יוצאים באמצע גלגול, האם מעבר לפערי מחיר בשל תנודתיות במחירי האגח, אני חשוף לסיכון לקבלת מחיר מתחת לשווי שוק בשל סחירות נמוכה (מדובר בקרנות קטנות יחסית)?
אם אני מחזיק עד סוף התקופה, האם יש טווח זמן בו יש לי אפשרות למכור ולקבל את מלוא הסכום בצירוף הריבית לפני שהקרן מתחדשת? האם לסחירות נמוכה יש השפעה במקרה כזה?
אשמח לשמוע מבעלי ניסיון.
תודה מראש למשיבים!
אני מחפש דרך להשקיע באגחים באופן פסיבי כדרך למתן תנודתיות בתיק. הבעיה היא שבקרנות האגח הקלאסיות אני מתרשם שבדכ מקבלים גם תנודתיות וגם תשואה נמוכה
בעבר התייחסו כאן קצרות לאופציה של קרנות אגח לפדיון (מתגלגלות, לא בולט) אבל לא לעומק.
נראה שיש כאן את הטוב מכל העולמות גם תשואה סבירה, גם יכולת להימנע מהשפעות התנודתיות בהחזקה עד סוף התקופה וגם אפשרות להימנע מאירוע מס כל עוד הכסף מתגלגל ונשאר בקרן.
אני מנסה להבין איך זה עובד בפועל.
אם בוחרים להישאר לעוד גלגול, האם מאפייני הקרן שנשענת בדכ על אינדקס מסוים נשמרים? האם ניתן לדעת מראש, לפני הכניסה לגלגול החדש, את תמהיל האגחים והתשואה הצפויה במקרה של החזקה לפדיון?
אם יוצאים באמצע גלגול, האם מעבר לפערי מחיר בשל תנודתיות במחירי האגח, אני חשוף לסיכון לקבלת מחיר מתחת לשווי שוק בשל סחירות נמוכה (מדובר בקרנות קטנות יחסית)?
אם אני מחזיק עד סוף התקופה, האם יש טווח זמן בו יש לי אפשרות למכור ולקבל את מלוא הסכום בצירוף הריבית לפני שהקרן מתחדשת? האם לסחירות נמוכה יש השפעה במקרה כזה?
אשמח לשמוע מבעלי ניסיון.
תודה מראש למשיבים!