🕒 פורסם בתאריך: 11/09/2025 19:31
מעוניין לסייע להורים להשקיע.
סכום ההשקעה: 150~ אלף ש"ח
מוצרי השקעה: מחקי מדד בש"ח בבורסת תל אביב/ אולי אג"ח
הצעתי להם את את אקסלנס/מיטב דרך המשקיעה ממליצה.
כעת אני חושב שאולי יוכלו לקבל תנאים טובים בבנק.
בעבר לקחו 2 משכנתאות דרך הבנק, בנוסף לא מעט הלוואות.
כעת (מסתבר) שאבי עשה הלוואה נוספת על פריסת תשלומים או משהו הזוי כזה.
בקיצור, הם לקוחות ריווחים לבנק.
מה התנאים שאוכל לקבל עבורם? עמלת המרה לא מעניין. מרווח המרה לא מעניין.
רק עמלת קנייה/מכירה, דמי משמרת (בלי), העברת ניירות ערך (אם לא יהיה חידוש תנאים) - ואולי משהו אחר חשוב שאני מפספס?
ברור לי שאצטרך לחדש להם את התנאים אחת לשנה או משהו בסגנון, אך אני מניח שהממשק יהיה נוח יותר עבורם והם ירגישו "בטוח" יותר עם הכסף בבנק.
סכום ההשקעה: 150~ אלף ש"ח
מוצרי השקעה: מחקי מדד בש"ח בבורסת תל אביב/ אולי אג"ח
הצעתי להם את את אקסלנס/מיטב דרך המשקיעה ממליצה.
כעת אני חושב שאולי יוכלו לקבל תנאים טובים בבנק.
בעבר לקחו 2 משכנתאות דרך הבנק, בנוסף לא מעט הלוואות.
כעת (מסתבר) שאבי עשה הלוואה נוספת על פריסת תשלומים או משהו הזוי כזה.
בקיצור, הם לקוחות ריווחים לבנק.
מה התנאים שאוכל לקבל עבורם? עמלת המרה לא מעניין. מרווח המרה לא מעניין.
רק עמלת קנייה/מכירה, דמי משמרת (בלי), העברת ניירות ערך (אם לא יהיה חידוש תנאים) - ואולי משהו אחר חשוב שאני מפספס?
ברור לי שאצטרך לחדש להם את התנאים אחת לשנה או משהו בסגנון, אך אני מניח שהממשק יהיה נוח יותר עבורם והם ירגישו "בטוח" יותר עם הכסף בבנק.