🕒 פורסם בתאריך: 29/10/2025 23:35
שלום,
לצערי קרוב משפחה נפטר וכעת הגיע הזמן לקיים את צו הירושה במסגרתו צריך לעבור אליי חלק מתיק ההשקעות (זה מתחלק בין עוד בני משפחה).
אני תוהה אם לבקש מהבנק להעביר את זה לחשבון הבנק שלי ומשם להחליט אם להעביר לבית השקעות או להשאיר בבנק (יש לי חשבון בבית השקעות שם יש לי מניות זרות, כי העמלות טובות יותר משל הבנק, ודרך הבנק יש לי מניות ישראליות כי יש לי שם תנאים טובים כמו של בית השקעות) - אני שואלת כי אולי יש איזה פן שאני לא מודעת אליו שבגללו כדאי חשבון בנק נפרד על ירושה. אני עוסק מורשה (תיאורטית מס הכנסה בהצהרת הון שיש כל 7 שנים יוכלו להגיד לי איך נוסף לך הרבה כסף, ברור שיש צו ירושה והכל מסודר, אבל זה יגזול ממני זמן הדין ודברים האלה). המחשבה שלי היא שעדיף שהכל יהיה באותו מקום בין השאר גם בשביל לעשות קיזוזי מס.
אשמח לשמוע את התובנות שלכם.
לצערי קרוב משפחה נפטר וכעת הגיע הזמן לקיים את צו הירושה במסגרתו צריך לעבור אליי חלק מתיק ההשקעות (זה מתחלק בין עוד בני משפחה).
אני תוהה אם לבקש מהבנק להעביר את זה לחשבון הבנק שלי ומשם להחליט אם להעביר לבית השקעות או להשאיר בבנק (יש לי חשבון בבית השקעות שם יש לי מניות זרות, כי העמלות טובות יותר משל הבנק, ודרך הבנק יש לי מניות ישראליות כי יש לי שם תנאים טובים כמו של בית השקעות) - אני שואלת כי אולי יש איזה פן שאני לא מודעת אליו שבגללו כדאי חשבון בנק נפרד על ירושה. אני עוסק מורשה (תיאורטית מס הכנסה בהצהרת הון שיש כל 7 שנים יוכלו להגיד לי איך נוסף לך הרבה כסף, ברור שיש צו ירושה והכל מסודר, אבל זה יגזול ממני זמן הדין ודברים האלה). המחשבה שלי היא שעדיף שהכל יהיה באותו מקום בין השאר גם בשביל לעשות קיזוזי מס.
אשמח לשמוע את התובנות שלכם.