🕒 פורסם בתאריך: 11/11/2025 04:40
לפני כמה חודשים פתחתי פה אשכול והתלבטתי אם להתחיל להשקיע בנאסד״ק 100 במקום ב־S&P 500 בגלל ההיסטוריה שלו (ממוצע תשואותיו – הן לטווח הקצר הן לטווח הארוך – גבוה יותר).
הבעיה במדד זה היא הריכוזיות שלו בטכנולוגיה. טכנולוגיה היא דבר רחב, ממש לא מחשבים וכבלים, אלא גם אנרגייה או אפילו תחבורה. לכן השקעה בטכנולוגיה איננה רק בטכנולוגיה אלא בשלל ענפים התלויים בה (ורבים כאלה ישנם).
אבל המדד איננו כולל חברות מזון (מקדונלדס אהובתנו, קוקה קולה בעלת העבר המחשיד) או בנקים, שזה קצת מבאס משום שהכי כיף להרוויח אחרי שרכשת המבורגר יבש ומעופש.
אחרי שסקרתי קצת את המדד, הגיע הזמן להגיע לפואנטה של האשכול שלי. התמהיל שלי הוא השילוש הקדוש – כלכלת ארה״ב (סנופי), כלכלת אירופה ושווקים מתעוררים. למעשה זו התחקות למדד העולמי כשהמטרה היא דמי ניהול נמוכים יותר.
השאלה שלי היא מה אם אייצג את כלכלת ארה״ב בתמהיל שלי לא על ידי S&P 500 אלא על ידי NASDAQ 100. אומנם אני מקטין את הפיזור ספציפית בארה״ב, אך אני נשאר עם פיזור גאוגרפי ומגזרי, מה שעשוי להוריד את התנודתיות והסיכון.
ומה אתם חושבים?
הבעיה במדד זה היא הריכוזיות שלו בטכנולוגיה. טכנולוגיה היא דבר רחב, ממש לא מחשבים וכבלים, אלא גם אנרגייה או אפילו תחבורה. לכן השקעה בטכנולוגיה איננה רק בטכנולוגיה אלא בשלל ענפים התלויים בה (ורבים כאלה ישנם).
אבל המדד איננו כולל חברות מזון (מקדונלדס אהובתנו, קוקה קולה בעלת העבר המחשיד) או בנקים, שזה קצת מבאס משום שהכי כיף להרוויח אחרי שרכשת המבורגר יבש ומעופש.
אחרי שסקרתי קצת את המדד, הגיע הזמן להגיע לפואנטה של האשכול שלי. התמהיל שלי הוא השילוש הקדוש – כלכלת ארה״ב (סנופי), כלכלת אירופה ושווקים מתעוררים. למעשה זו התחקות למדד העולמי כשהמטרה היא דמי ניהול נמוכים יותר.
השאלה שלי היא מה אם אייצג את כלכלת ארה״ב בתמהיל שלי לא על ידי S&P 500 אלא על ידי NASDAQ 100. אומנם אני מקטין את הפיזור ספציפית בארה״ב, אך אני נשאר עם פיזור גאוגרפי ומגזרי, מה שעשוי להוריד את התנודתיות והסיכון.
ומה אתם חושבים?