🕒 פורסם בתאריך: 22/11/2025 13:14
שלום,
אשאל גם את החברה המנהלת (גלובלנט) אבל אשמח אם למישהו יש נסיון עם הנושא הבא כי לפעמים לקבל ממוסדיים תשובה עניינית לוקח זמן. אם זה חשוב הכסף נדד במקור מחברת הפניקס (אקסלנס) שנראה שעדיין מפיקה להם את הדוחות מאחורי הקלעים (או שאולי זאת המערכת של הבנק המתפעל). הדוחות מאוד דומים לדוחות של הפניקס רק הלוגו השתנה.
יש לי 3 קרנות השתלמות תחת IRA בגלובלנט :
בקרן הותיקה יותר יש רק כספים פטורים (לא היו הפקדות מעל התקרה).
בקרן הצעירה יותר (נפתחה לפני 9 שנים בערך) יש כספים פטורים ולא פטורים.
בקרן השלישית יש סכום נמוך והכל פטור.
משכתי מהקרן הותיקה בלבד וחויבתי במס על רווחים שאינם פטורים למרות שכל הכספים פטורים שם.
שתי אפשרויות :
1. הכל מעורבב שם ביחד ומנוהל בפועל כקרן אחת גדולה למרות שבדוחות השנתיים מצוין שרק בקרן הצעירה יש רווחים חייבים במס. ברגע שמושכים כסף הם משייכים את זה לאחת הקרנות אבל בפועל בגלל הערבוב בכל משיכה מכל אחת מהקרנות יהיה נתח חייב במס בהתאם לחלק היחסי של הכספים החייבים מהסכום הכולל בחשבון הבנק (חשבון המסחר) עבור ההשתלמות.
2. הם טעו וחייבו במס שלא בצדק. אני מניח שזה בסבירות נמוכה אבל כבר מצאתי טעות גדולה אצלם אז לא אתפלא.
תודה :-)
אשאל גם את החברה המנהלת (גלובלנט) אבל אשמח אם למישהו יש נסיון עם הנושא הבא כי לפעמים לקבל ממוסדיים תשובה עניינית לוקח זמן. אם זה חשוב הכסף נדד במקור מחברת הפניקס (אקסלנס) שנראה שעדיין מפיקה להם את הדוחות מאחורי הקלעים (או שאולי זאת המערכת של הבנק המתפעל). הדוחות מאוד דומים לדוחות של הפניקס רק הלוגו השתנה.
יש לי 3 קרנות השתלמות תחת IRA בגלובלנט :
בקרן הותיקה יותר יש רק כספים פטורים (לא היו הפקדות מעל התקרה).
בקרן הצעירה יותר (נפתחה לפני 9 שנים בערך) יש כספים פטורים ולא פטורים.
בקרן השלישית יש סכום נמוך והכל פטור.
משכתי מהקרן הותיקה בלבד וחויבתי במס על רווחים שאינם פטורים למרות שכל הכספים פטורים שם.
שתי אפשרויות :
1. הכל מעורבב שם ביחד ומנוהל בפועל כקרן אחת גדולה למרות שבדוחות השנתיים מצוין שרק בקרן הצעירה יש רווחים חייבים במס. ברגע שמושכים כסף הם משייכים את זה לאחת הקרנות אבל בפועל בגלל הערבוב בכל משיכה מכל אחת מהקרנות יהיה נתח חייב במס בהתאם לחלק היחסי של הכספים החייבים מהסכום הכולל בחשבון הבנק (חשבון המסחר) עבור ההשתלמות.
2. הם טעו וחייבו במס שלא בצדק. אני מניח שזה בסבירות נמוכה אבל כבר מצאתי טעות גדולה אצלם אז לא אתפלא.
תודה :-)