המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 03/12/2025 18:34

בס"ד

שלום לכולם

אני שכיר ואשתי תלמידה, אני מתכנן למשוך קופת גמל להשקעה, ובוודאות מגיע לי החזר מס, יש לי נ.ז. ותרומות עם סעיף 46, השאלה היא האם יש לי מה לעשות מראש בשביל שלא ירד לי מס במקור, או שאני צריך למשוך, לחכות לינואר, ואז להתחיל לטפל במה שכבר גבו לי?

🕒 פורסם בתאריך: 03/12/2025 18:51

לא יודע אם אפשר.

אם הרעיון הוא למשוך עוד לפני סוף 2025, אפשר לשאול את מס הכנסה (דרך האזור האישי) אם אפשר לקבל מהם אישור פטור מניכוי במקור עד סכום כך וכך רווח (מאת החברה הספציפית, ועל גמל להשקעה).

אגב, אם בסוף זה יהיה החזר מס רטרואקטיבי, זה כנראה לא יהיה בינואר, כי צריך להגיש דוח שנתי עם כל האישורים על ההכנסות והניכויים, וזה יכול לקחת לפחות עד מרץ-אפריל.

🕒 פורסם בתאריך: 03/12/2025 18:52

יותר לכיוון אפריל.

לא מכיר אופציה להגיש תיאום מס לבית השקעות, אבל תוכל לפתוח שאילתא באזור האישי שלך באתר של מס הכנסה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/12/2025 19:38

מה שמכונה בקיצור טופס 106?

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2025 05:53

רק אותי זה הטריד?

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2025 08:28

הגוף מנכה את המס, אין אישור לפטור ממס הכנסה לגמל להשקעה או חיסכון פיננסי. לאחר שנת המס תגיש דוח.

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2025 08:48

הנחתי שהתכוון סטודנטית...

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2025 13:25

הצחקת אותי....

אני מהאלה שאוהבים לדבר עברית....

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2025 13:31

106 זה דו"ח הכנסות של ההכנסות כשכיר ממעסיק בודד.

דו"ח שנתי זה טופס 135 או 1301, ובו ממלאים את כלל ההכנסות מכלל המקורות שהיו בשנת המס, ומצרפים אסמכתאות מתאימות - בין היתר 106, וגם טופס 857 מבית ההשקעות בו מתנהלת קופת הגמל להשקעה ממנה אתה מושך.

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2025 13:41

מהנסיון שלי עשו לי החזר רק עם אישור משיכה של חברת הביטוח, (כמובן יחד עם 106 + 135) גם בלי טופס 857 שלא קבלתי ממגדל וגם לא מאלטשולר.

משיכת קופת גמל בלי מס במקור

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן