🕒 פורסם בתאריך: 08/12/2025 21:46
בת 75, עצמאית, מרוויחה טוב (תחום של צווארון לבן), אין לה כרגע קרן השתלמות פעילה.
לא ידוע עוד כמה זמן תעבוד, כרגע עוד כוחה במותניה.
האם שווה לפתוח קרן השתלמות (אם היא תפריש, היא תפריש את המקסימום שנותן פטור ממס שוק ההון אם לא נוגעים 6 שנים, ובכל מקרה זה כסף אקסטרא שהיא לא צריכה, ולכן למרות גילה אם תשקיע, תשים במסלול מנייתי) -
מצד אחד זה רווח כפול - זה על המקום "הוצאה מוכרת" של כ13 אלף שח בשנה + פטור מס על שוק ההון
מצד שני, מפאת הגיל הכל יכול לקרות, ומה יקרה אם חס וחלילה עוד 5 שנים קורה לה משהו - מה יקרה לקרן השתלמות הזו? האם היורשים יורשים את הקרן AS IS והקרן ממשיכה לפעול ואפשר יהיה לפדות אותה רק אחרי 6 שנים כשנכנס התוקף לפטור ממס על שוק ההון או שחובה לפדות אותה לפני ההגעה לזכאות לפטור ממס?
ואם כן באיזה בית השקעות כדאי להשקיע? איפה אפשר להשיג תנאים טובים? (המסלול יהיה מקסימום מניות)
לא ידוע עוד כמה זמן תעבוד, כרגע עוד כוחה במותניה.
האם שווה לפתוח קרן השתלמות (אם היא תפריש, היא תפריש את המקסימום שנותן פטור ממס שוק ההון אם לא נוגעים 6 שנים, ובכל מקרה זה כסף אקסטרא שהיא לא צריכה, ולכן למרות גילה אם תשקיע, תשים במסלול מנייתי) -
מצד אחד זה רווח כפול - זה על המקום "הוצאה מוכרת" של כ13 אלף שח בשנה + פטור מס על שוק ההון
מצד שני, מפאת הגיל הכל יכול לקרות, ומה יקרה אם חס וחלילה עוד 5 שנים קורה לה משהו - מה יקרה לקרן השתלמות הזו? האם היורשים יורשים את הקרן AS IS והקרן ממשיכה לפעול ואפשר יהיה לפדות אותה רק אחרי 6 שנים כשנכנס התוקף לפטור ממס על שוק ההון או שחובה לפדות אותה לפני ההגעה לזכאות לפטור ממס?
ואם כן באיזה בית השקעות כדאי להשקיע? איפה אפשר להשיג תנאים טובים? (המסלול יהיה מקסימום מניות)