🕒 פורסם בתאריך: 23/12/2025 08:30
שלום, אודה לעזרתכם.
יש לי ביטוח מנהלים לא פעיל במנורה עם דמי ניהול של 1% מהחיסכון, וכן קרן פנסיה במיטב. סוכן הפנסיה המליץ להעביר את ביטוח המנהלים לקרן הפנסיה של מיטב, שבה דמי הניהול עומדים על 0.15%.
כעת פנו אליי ממנורה ומנסים לשכנע אותי להישאר. הם מוכנים להוריד את דמי הניהול ל־0.2% מהחיסכון, מובטח לכל החיים, וטוענים שזה עדיף על קרן פנסיה, שבה עשויים להיגבות דמי ניהול נוספים במקרה של גירעון אקטוארי. בנוסף, יש לי מקדם מובטח בביטוח המנהלים.
לטענתם, יתרון נוסף הוא שבמקרה של פטירה השאירים יקבלו סכום חד־פעמי, לעומת קצבת שארים בלבד אם אעביר את הכספים לקרן הפנסיה.
סוכן הפנסיה ממליץ בכל זאת להמשיך בהעברת הכספים ממנורה.
מה דעתכם?
יש לי ביטוח מנהלים לא פעיל במנורה עם דמי ניהול של 1% מהחיסכון, וכן קרן פנסיה במיטב. סוכן הפנסיה המליץ להעביר את ביטוח המנהלים לקרן הפנסיה של מיטב, שבה דמי הניהול עומדים על 0.15%.
כעת פנו אליי ממנורה ומנסים לשכנע אותי להישאר. הם מוכנים להוריד את דמי הניהול ל־0.2% מהחיסכון, מובטח לכל החיים, וטוענים שזה עדיף על קרן פנסיה, שבה עשויים להיגבות דמי ניהול נוספים במקרה של גירעון אקטוארי. בנוסף, יש לי מקדם מובטח בביטוח המנהלים.
לטענתם, יתרון נוסף הוא שבמקרה של פטירה השאירים יקבלו סכום חד־פעמי, לעומת קצבת שארים בלבד אם אעביר את הכספים לקרן הפנסיה.
סוכן הפנסיה ממליץ בכל זאת להמשיך בהעברת הכספים ממנורה.
מה דעתכם?