המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 00:49

אשמח לדעת האם למישהו יש נסיון עם העברת ניירות ערך מהחשבון שלי לשלהם בסוף שנה בשביל שהם ימכרו את הנייר כשזה בחשבון שלהם ויקבלו החזר בגין הנקודות זיכוי שלהם, איך מעבירים להם? והאם צריך שכל הרווח יהיה כשהמניות בחשבון שלהם בשביל להזדכות מהנקודות זיכוי או שמספיק שהם עשו את המכירה בסוף השנה?

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 07:18

מבקשים.

רק אם יש מכירה יש רווח.

קח בחשבון שהעברת ני"ע יכולה גם היא להחשב לאירוע מס, תלוי בקרבת הצדדים.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 08:34

מי זה 'שלהם'?

בת זוג? ילדים? הורים?

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 11:21

אני מדבר על הילדים שלי מעל גיל 18, האם כבר עכשיו בתחילת השנה צריך להפקיד להם כסף וכל ההשקעה מהתחלה תהיה על שמם כך שבסוף השנה שימכרו ברווח יוזוכו מנקודות הזיכוי, או שמספיק שבסוף השנה אני יעביר להם מניות והם ימכרו אותם והרווח יחשב על שמם וממילא יקבלו החזר מנקודות הזיכוי? ואיך מעבירים את המניות?

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 11:35

כל הבלאגן הזה, ולשים את עצמך על הכוונת של מס הכנסה ושל הבנקים (כמלבין הון), רק בשביל כמה נקודות זיכוי? רעיון מוזר.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 11:49

אסור לתת לכל ילד 100 אלף שקל מתנה ושישקיע את זה על שמו?

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 11:51

לדעתי כשאתה מעביר, דרך מסלקת הבורסה (מבקש מהגוף החדש למשוך מהגוף הישן, לשאלתך) הנייר עובר עם הרווח/הפסד כולו והכל נספר ע"ח המחזיק החדש.

כמו שכתב חתול, אם הם מוכרים ומעבירים לך כסף חזרה לחשבון, יתכן שזה יראה לא כהעברה תמימה.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 11:51

חוקית מותר. האם זה רעיון חכם, אני לא יודע.

בטוח שסכומים גדולים יותר כבר ימשכו תשומת לב.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 11:58

שימשוך תשומת לב, כל עוד זו מתנה בתום לב לקרוב מדרגה ראשונה אין עם זה בעיה.

אדרבא, בית ההשקעות/הבנק יבקש אישור ממס הכנסה לבצע את ההעברה ללא מס, אז אפילו תהיה לך אסמכתא לפני ביצוע הפעולה.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 12:04

הטענה שלי היא שעדיף להיות חכם ולא צודק.

למשל, אם בעקבות המהלך, חוקי ככל שיהיה, מס הכנסה יבקש ממנו הצהרות הון כל שנה, מלוות באישורי רו"ח ועו"ד, כנראה יצא שכרו בהפסדו.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 12:44

אתה מכיר מקרים כאלו?

כי להפחיד על השלכות כל אחד יכול.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 12:48

לא ספציפית לגבי העברת מניות, אבל בהחלט מכיר מקרה של מישהו שעבר סבל רב לאחר שמס הכנסה שם אותו על הכוונת.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 13:01

הוא עשה פעולה חוקית למהדרין והושם על הכוונת? פעולה שנדרש לקבל ממנה אישור מראש בלאו הכי (בהנחה של בתי השקעות בישראל)?

אני מבין את הרצון להזהיר מפני דברים שעלולים לקרות, אבל צריך להזהר שלא מעודדים אנשים לא לנצל את הזכויות החוקיות שלהם, כי בסוף תמיד אפשר להזהר עוד קצת.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 15:29

שאלה חשובה היא אם גם הילדים נותנים לך מתנות כאלה מדי פעם.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 17:15

א. הנחת שהם עושים לי שוה יותר מכל כסף.

ב. למי הכסף שלי מיועד אם לא לילדים שלי?

ג. מה למעשה? יש למישהו נסיון עם זה? או שאני היחיד שחשבתי על זה?

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 17:30

במחילה אבל לא כך הצגת את הסיטואציה, השאלה שלך היתה לגבי ניצול נקודות הזיכוי שלהם במכירה של המניות:

אז אם אתה סתם רוצה נחת אז מה קשור נקודות הזיכוי, תעביר מה שתעביר והם יעשו עם זה מה שהם רוצים, מתי שהם רוצים, ואז אין עם זה שום בעיה.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 18:45

ואין שום בעיה שילמד אותם לעשות אופטימזציית מס על הדרך. זה לא סותר בשום מקום את ההנחה של מתן בתום לב.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 19:09

נכון, באמת אף אחד פה לא ענה לשאלה בהנחה של תמימות, אז הנה התשובה להבנתי:

לא, אין צורך, אם העברת מניות לילדך אז כשהוא ימכור אותן חישוב הרווח יהיה על פי התמורה ביום המכירה על ידו פחות העלות המתואמת ביום הקניה על ידך. הרווח הזה מתווסף לשאר ההכנסות ברות המיסוי של הילד המוכר.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 21:58

תודה אחי.

השאילה איך עושים זאת כי יש לכולנו חשבון בפסגות והם אמרו שאין כזה דבר להעביר מניות, האם יש אפשרות להעביר לבנק ומשם ישר לחשבון של הילדים או קודם לחשבון בנק שלהם ואז לברוקר, וכל פעולה הרבה כסף? בקיצור, האם מישהו עשה זאת ויכול לומר איך עושים ובערך את העלות, אני פשוט רוצה לתכנן...

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 22:15

מהברוקר לבנק שלך, מהבנק שלך לבנק של הילד, מהבנק של הילד לברוקר של הילד. נכון, זה מטורף. תתנחם בזה שעיקר העלות כנראה מהברוקר לבנק, עמלות ההעברה של הבנקים מפוקחות.

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2026 22:53

תודה רבה

🕒 פורסם בתאריך: 12/01/2026 07:30

אין דבר כזה אין דבר כזה, עשיתי כזה דבר במיטב פעמים רבות.

תתעקש או תפנה לפניות הציבור, אם לא עובד תפנה לרשות שוק ההון.

🕒 פורסם בתאריך: 12/01/2026 21:50

אין עם זה שום בעיה בכל מקרה.

אצטט כאן את שופט בג״צ שמגר: ״זכותם – ואף חובתם – של מומחים בענייני מיסים לתכנן עסקאות משפטיות כך שלא תהיינה עתירות מס.״

🕒 פורסם בתאריך: 12/01/2026 23:02

פקודת מס הכנסה:

🕒 פורסם בתאריך: 13/01/2026 01:13

אין לזה שום קשר למקרה המתואר במידה ומדובר על מתנה לילדים ומקסום זיכוי המס על ידם.

🕒 פורסם בתאריך: 13/01/2026 03:22

גם אם הילדים אחר כך מעניקים מתנה דומה לאב?

🕒 פורסם בתאריך: 13/01/2026 03:31

סביר כי הם מתכוונים שאי אפשר לעשות זאת ללא הגעה והזדהות. תנסה ללחוץ יותר.

🕒 פורסם בתאריך: 13/01/2026 03:33

כמה כבר נקודות זיכוי יש להם? 7000 ש''ח בשנה? והם לא עובדים כי אחרת הנקודות שלהם כבר מנוצלות, כך שכל ההוצאות שלהם עליו. אם הוא נותן להם ניירות שחצי מהם רווח, זה בוודאי הוצאות סבירות על ילדים בוגרים, ובוודאי אם הוא מממן להם מגורים, לימודים וכדומה.

🕒 פורסם בתאריך: 13/01/2026 06:59

מהצד השני, אנשים אוהבים לחשוב שלפקידי שומה אין מה לעשות בחיים שלהם, שהם ירדפו 7,000 בשנה כפול 3 ילדים (גם אם איכשהו נשתכנע שמדובר פה בדבר האמורפי "פעולה לשם מניעת מס" וניפול על פקיד שומה דרקוני).

🕒 פורסם בתאריך: 13/01/2026 08:32

ואם הם תורמים את הכסף לדאעש?

לדעתי כדאי להזהיר אותו מאישום במימון טרור.

העברת מניות

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן