מס רווח הון בני"ע זר בתוך קרן השתלמות IRA

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2026 17:54

הוא פטור.



המיסוי בקה"ש הוא רק במשיכה ממנה. קניות ומכירות של ניירות בתוך הקרן פטורות ממס.

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2026 18:02

מסתכלים על חשבון המסחר שלך כקופסא שחורה, ומחשבים את המס במשיכה כמו על כל קרן השתלמות מסלולית. כלומר מתאמים כל הפקדה ריאלית לפי מדד המחירים לצרכן, ואת הרווח מחשבים מעל זה.

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2026 18:57

תודה, אז זה מעניין: מאפשר לקנות קרן זרה ולקבל מסלול מס שמנכה אינפלציה. וגם אולי להתגונן טוב יותר ממס עזבון אמריקאי.



ראיתי באיזה מקום את התעלול הבא: נגיד שיש בקרן (כולה מעל התקרה) רווח ממומש של שהוא נניח 10% מערך הקרן. אם מבקשים למשוך סכום חלקי, מחשבים כאילו משכתי חלק מהרווח הצבור וחלק מהקרן באופן היחסי בינהם. לכן המס המיידי נמוך יותר והשאר נדחה. זה נכון?

🕒 פורסם בתאריך: 03/03/2026 18:59

נכון כמו בכל השקעה עם פדיון חלקי.