🕒 פורסם בתאריך: 22/08/2017 16:03
אני מחזיק כרגע מספר קרנות נאמנות אמריקאיות שמחלקות דיבידנדים (למשל, SPY). התיק נבנה כאשר עוד הייתי מאוד טרי בכל העסק, ולא עשיתי את השיקול הנדרש בעניין זה. אני מבין שלטווח הארוך כנראה שהיה עדיף אם הייתי מחזיק בקרנות שמשקיעות אוטומטית את הדיבידנדים, ובכך הייתי נמנע מתשלום מס בכל פעם שיש חלוקה.
השאלה שלי האם יש איזשהו חיסרון מובנה בכך שאמכור את האחזקות שיש לי, ואפנה לקרנות דומות שכן משקיעות אוטומטית. הצעד נראה לי דרסטי מדי ביחס למדיניות שאני מנסה לסגל לעצמי, של מניעת פעולות קיצוניות בתיק.
עם זאת, כפי שאני מבין את זה, זה יהיה עדיף לטווח הארוך, למרות שבטווח הקצר אשלם מס רווחי הון על כל מה שהתיק שלי צבר כעת. אציין שאני בשנות ה-20 עם אופק השקעה של 20 שנה ויותר.
איני מבקש ייעוץ בסגנון "תעשה את זה", או לא, אלא מחפש חסרונות שאולי לא חשבתי עליהם.
תודה
השאלה שלי האם יש איזשהו חיסרון מובנה בכך שאמכור את האחזקות שיש לי, ואפנה לקרנות דומות שכן משקיעות אוטומטית. הצעד נראה לי דרסטי מדי ביחס למדיניות שאני מנסה לסגל לעצמי, של מניעת פעולות קיצוניות בתיק.
עם זאת, כפי שאני מבין את זה, זה יהיה עדיף לטווח הארוך, למרות שבטווח הקצר אשלם מס רווחי הון על כל מה שהתיק שלי צבר כעת. אציין שאני בשנות ה-20 עם אופק השקעה של 20 שנה ויותר.
איני מבקש ייעוץ בסגנון "תעשה את זה", או לא, אלא מחפש חסרונות שאולי לא חשבתי עליהם.
תודה