🕒 פורסם בתאריך: 26/08/2017 15:10
טיילור לארימור הוא אחד התותחים המובילים של פורום הבוגלהאדס כבר הרבה שנים ונחשב בפורום לאורים ותומים בתחום ההשקעות מחקות מדדים. התיק עליו הוא ממליץ בלהט כל השנים מורכב ממניות מדד ארה"ב, מניות בינלאומיות ואג"ח.
האיש הוא בן 93 שנים והוא חי מהתיק שלו ( ומהביטוח הלאומי) כבר עשרות שנים. בטוח שאפשר ללמוד מהניסיון שלו על שלב הפרישה: איך חיים מתיק השקעות.
השבוע הוא זרק פצצה: הוא הודיע בפורום כי נכון להיום הוא ירד לחלוטין מהאחזקה של מניות בינלאומיות כלומר נשאר אך ורק עם תיק שכולל מניות ארה"ב ואג"ח.
כמובן שהפורום התחיל בספקולציות איך ולמה.
התשובה שלו הייתה פשוטה: לא שיש לו משהו נגד השקעות בינלאומיות. פשוט מה שקרה זה שהרווח הצבור שלו באחזקות הבינלאומיות לאורך השנים היה מאוד נמוך לעומת הרווח הצבור שלו באחזקות של מניות ארה"ב. לכן לממש מניות ארה"ב היה עולה לו בפועל פי 5 במס לעומת מימוש מניות בינלאומיות. לכן הוא בחר לממש בהדרגה בשנים האחרונות מניות בינלאומיות ולא מימש מניות ארה"ב, עד שנכון להיום הוא מימש את מלא האחזקות הבינלאומיות שלו. לדבריו הוא העדיף לשנות את תמהיל התיק כדי למזער תשלומי מיסים.
האיש הוא בן 93 שנים והוא חי מהתיק שלו ( ומהביטוח הלאומי) כבר עשרות שנים. בטוח שאפשר ללמוד מהניסיון שלו על שלב הפרישה: איך חיים מתיק השקעות.
השבוע הוא זרק פצצה: הוא הודיע בפורום כי נכון להיום הוא ירד לחלוטין מהאחזקה של מניות בינלאומיות כלומר נשאר אך ורק עם תיק שכולל מניות ארה"ב ואג"ח.
כמובן שהפורום התחיל בספקולציות איך ולמה.
התשובה שלו הייתה פשוטה: לא שיש לו משהו נגד השקעות בינלאומיות. פשוט מה שקרה זה שהרווח הצבור שלו באחזקות הבינלאומיות לאורך השנים היה מאוד נמוך לעומת הרווח הצבור שלו באחזקות של מניות ארה"ב. לכן לממש מניות ארה"ב היה עולה לו בפועל פי 5 במס לעומת מימוש מניות בינלאומיות. לכן הוא בחר לממש בהדרגה בשנים האחרונות מניות בינלאומיות ולא מימש מניות ארה"ב, עד שנכון להיום הוא מימש את מלא האחזקות הבינלאומיות שלו. לדבריו הוא העדיף לשנות את תמהיל התיק כדי למזער תשלומי מיסים.