🏛️ פורום השקעות - המשקיעה
כניסת צוות
⬅ חזרה לאינדקס

השתלמות IRA

roei21719
🗓 הצטרפות: 3/4/25
📝 הודעות: 23
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:04
שאלתם תם,



האם ניתן להפקיד לקרן השתלמות IRA כעצמאי סכום מאוד גדול, כמובן שלא יהיה הטבת מס ואז לסחור בכסף ולשלם 25% מס רק במשיכה?



חוקי? אפור?
אורי ג.
🗓 הצטרפות: 10/8/15
📝 הודעות: 24,977
⭐ דירוג: 35,415
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:08
אפשר.
ארליך
🗓 הצטרפות: 24/12/24
📝 הודעות: 103
⭐ דירוג: 31
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:19
חשיבה יצרתית. מאמין שזה אפשרי, אבל יש חסרונות ב-IRA שחשוב לבדוק אם אתה מוכן לעבוד איתן



למשל אסור לך שמניה בודדת תתפוס יותר מ-10% מכלל התיק



יש מצב שהשירות לקוחות יהיה פחות טוב כי זה מוצר שבתי ההשקעות (הגדולים לפחות) לא אוהבים ומעדיפים שכמה שפחות ילכו אליו



כמעט בטוח גם שמערכת המסחר שאיתה תעבוד היא של בנק. לא יודע בדיוק אם זה טוב או רע ביחס למערכות מסחר אחרות (כמו נגיד אינטראקטיב או קולמקס), אבל שווה לבדוק מה זה אומר ואם זה מתאים לשיטת וטווח המסחר שלך
roei21719
🗓 הצטרפות: 3/4/25
📝 הודעות: 23
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:20
1. לא נאכף



2. לא נכון וגם לא אכפת לי



3. אתה בוחר איזה שבא לך



תודה.
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:29
נאכף, אם כי באיחור.
roei21719
🗓 הצטרפות: 3/4/25
📝 הודעות: 23
⭐ דירוג: 1
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:33
מנסיון נוכחי, כרגע לא :O
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:38
זה עדיין לא מוכיח שאני טועה :)
nolim
🗓 הצטרפות: 7/11/19
📝 הודעות: 347
⭐ דירוג: 271
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:54
שים לב (אני מניח ששמת לב ולכן שאלת) שאם אתה קונה נייר ומחזיק, בלי מכירה, אתה גם דוחה את ה25% מס לסוף.



כלומר היתרון הוא אם אתה אוהב להחליף ניירות, לקנות ולמכור.



שים לב 2, שזה גם עובד הפוך. אם הפסדת כסף, אין קיזוז מס. כנראה פחות משמעותי, אבל שווה לציין, במיוחד למי שמחפש לקנות ולמכור.
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 19:57
היות ואף אחד לא הבטיח לו רווחים, זה מאוד משמעותי.
Michel
🗓 הצטרפות: 7/12/19
📝 הודעות: 1,717
⭐ דירוג: 1,133
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 23:26
בוודאות נאכף במיטב. קיבלתי כמה פעמים התראות וגם חסימת חשבון לפעולות כשלא התייחסתי. שים לב שההגבלה רק על מניות בודדות ולא על קרנות עוקבות. החשבון שלי נחסם על השקעה של 15% בברקשייר ופעם אחרת בכלל על אג״ח ישראלי.
Lon
🗓 הצטרפות: 22/3/22
📝 הודעות: 65
⭐ דירוג: 8
🕒 פורסם בתאריך: 23/05/2026 23:34
ההגבלה היא רק בעת הקנייה או גם במידה והמניה צומחת למעל 10%?
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 24/05/2026 01:59
רק בעת הקנייה.
half-solid
🗓 הצטרפות: 8/12/20
📝 הודעות: 1,662
⭐ דירוג: 1,787
🕒 פורסם בתאריך: 24/05/2026 05:35
מקווה ש-brk.a
Michel
🗓 הצטרפות: 7/12/19
📝 הודעות: 1,717
⭐ דירוג: 1,133
🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2026 08:27
אני לא בטוח בכלל. אתה מתכוון ללשון ההוראה או לדרך בה היא נאכפת?
FIYaacov
🗓 הצטרפות: 22/3/15
📝 הודעות: 21,976
⭐ דירוג: 20,812
🕒 פורסם בתאריך: 26/05/2026 08:46
גם וגם. (אבל המדגם שלי לכל היותר שלושה אנשים).