רוצה להתחיל להשקיע

🕒 פורסם בתאריך: 01/10/2017 00:58

אהלן,



אני כבר כמה שנים קורא בבלוג, ואני פחות או יותר הבנתי את הפילוסופיה שעומדת מאחוריו.



לפני מס' שנים פתחתי חשבון מסחר בבית השקעות, אבל זנחתי אותו מסיבות כאלו ואחרות...



השנה אני רוצה להתחיל להכנס לזה שוב.



אין לי ממש תוכנית מסודרת, אבל אני רוצה להתחיל לחסוך ולבנות תיק פשוט ודיי אגרסיבי.



הלכתי לפי הנוסחה של ג'ון בוגל הגיל -100 .



אני החלטתי ללכת על הקצאה של 71% למניות ו- 29% לאג"ח.



אני רוצה להשקיע גם בשוק המקומי, ובנוסף על כך רוצה כמה שיותר פיזור ולא להתמקד רק בשוק אחד.



לא מצאתי תעודה/קרן מחקה שמשקיעה בכל שוק המניות הישראלי.



אג"ח- ניסיתי לקרוא ולהתעמק, אבל עדיין לא הבנתי איך בדיוק המכשיר הזה עובד, ולכן החלטתי שאני הולך לקנות קרן מחקה על כל מדד האג"ח הממשלתי.



עדיין שוקל לקנות את האג"ח עצמו אם אצבור מספיק ידע בנושא.

אני לא מחפש ייעוץ השקעות, אבל אשמח לקבל הערות, ומשם אני אסיק את המסקנות לבד.



בכל מקרה, זהו התיק שחשבתי עליו:



10,000 ש"ח יהיה סכום ההפקדה ההתחלתי ולאחר מכן, התכנון הוא להפקיד סכום קבוע כל 3-4 חודשים ואאזן את התיק פעם בשנה לפי הקצאת הנכסים שהקצתי לעצמי.



הרעיון - פשטות. לא רוצה להפציץ את התיק במוצרים, ואני חושב שהניירות שאני רוצה לרכוש הן די והותר בשביל ליצור תיק שהוא מספיק מפוזר ומאוזן.



בלי להתעמק יותר מדי, ומתווך רצון להשקיע ולהמשיך בחיי...



אוקיי נעבור לתיק:



חלוקה שווה לכל נכס.



מניות: 71%



חשיפה לשוק המקומי:



23% : מדד ת"א 125 – הזולה ביותר: תכלית TTF ת"א 125 (5114657) – -



23% מניות חו"ל:

תכלית MSCI WORLD (4D) TTF (מספר קרן: 5124573 -



23%



שווקים מתעוררים/ עולם שלישי:



איביאי שווקים מתעוררים (5119318) -



אג"ח 29%

קסם KTF ממשלתי כללי -

5113428



מה דעתכם, הייתם משנים משהו?