🕒 פורסם בתאריך: 05/10/2017 22:43
רק כדי להיות בטוח, אשאל את השאלות הבאות, מכיוון שלא ראיתי התייחסות מפורשת בעשרות (מאות?) הפוסטים בנושא.
עבור מקרה "סולידי" אופייני, תיק ב-IB מכיל מספר קטן של ניירות ערך מנייתיים, ולצורך הדוגמא נניח, VTI+VXUS בחלוקה שווה.
1) קרנות הסל האלו מכניסות דיבידנד שוטף לחשבון, מספר פעמים בשנה. באיזו תדירות זה מתבצע? איך יודעים מתי? הרי מדובר בקרנות שמחזיקות הרבה מניות, האם הדיבידנד של כל המניות בקרן שחילקו נכנס פעם בתקופה או שבאופן שוטף כשכל מנייה מחלקת, זה נכנס לחשבון באופן יחסי למשקל שלה בקרן?
2) נניח שלתיק מבצעים הפקדות מספר פעמים בשנה, וקונים עוד VTI+VXUS. הבנתי שעדיף לרכוש לסירוגין מכיוון שעמלת המינימום כמעט תמיד גדולה מהעמלה באחוזים, ולכן כדאי לפצל. מהי בדיוק העמלה באחוזים? מהו הסכום עבורו עמלת המינימום שווה לעמלה באחוזים? (זהו הסכום שמעליו אין טעם לרכוש לסירוגין).
3) בהנחה שהפעולות היחידות בחשבון הן קנייה (מכסף שהתקבל מדיבידנדים וכן מהפקדות תקופתיות), האם יש צורך בדיווח שנתי למס הכנסה, למרות שלא התבצעה אף מכירה ברווח\הפסד?
השאלה האחרונה מאד רלוונטית לכמעט כל מי שמתלבט לגבי השקעה דרך ברוקר זר, ומתכוון להחזיק בקרנות לתקופה של כמה עשורים.
תודה מראש :)
עבור מקרה "סולידי" אופייני, תיק ב-IB מכיל מספר קטן של ניירות ערך מנייתיים, ולצורך הדוגמא נניח, VTI+VXUS בחלוקה שווה.
1) קרנות הסל האלו מכניסות דיבידנד שוטף לחשבון, מספר פעמים בשנה. באיזו תדירות זה מתבצע? איך יודעים מתי? הרי מדובר בקרנות שמחזיקות הרבה מניות, האם הדיבידנד של כל המניות בקרן שחילקו נכנס פעם בתקופה או שבאופן שוטף כשכל מנייה מחלקת, זה נכנס לחשבון באופן יחסי למשקל שלה בקרן?
2) נניח שלתיק מבצעים הפקדות מספר פעמים בשנה, וקונים עוד VTI+VXUS. הבנתי שעדיף לרכוש לסירוגין מכיוון שעמלת המינימום כמעט תמיד גדולה מהעמלה באחוזים, ולכן כדאי לפצל. מהי בדיוק העמלה באחוזים? מהו הסכום עבורו עמלת המינימום שווה לעמלה באחוזים? (זהו הסכום שמעליו אין טעם לרכוש לסירוגין).
3) בהנחה שהפעולות היחידות בחשבון הן קנייה (מכסף שהתקבל מדיבידנדים וכן מהפקדות תקופתיות), האם יש צורך בדיווח שנתי למס הכנסה, למרות שלא התבצעה אף מכירה ברווח\הפסד?
השאלה האחרונה מאד רלוונטית לכמעט כל מי שמתלבט לגבי השקעה דרך ברוקר זר, ומתכוון להחזיק בקרנות לתקופה של כמה עשורים.
תודה מראש :)