המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 10/11/2017 12:41

הי,

מופיעה לי שורה בתיק של מגן מס 554 ש"ח. מניח שזה עקב מכירה בהפסד של נייר מסויים.

האם מדובר 554 ש"ח שיתקזזו ממס על רווח?

במידה וכן, יש ניירות אחרים שהם ברווח. האם כדאי למכור מנייר מסויים כך שיהיה כ 2200 ש"ח רווח ואז המס יתקזז?

🕒 פורסם בתאריך: 10/11/2017 12:57

קוראים לזה תכנון מס

ומה ששאלת מאוד נפוץ בקרב המשקיעים עם חבות מס שרוצים "להפטר" ממנה

לגבי מכירת הנייר שנמצא ברווח זה כבר שיקול שלך האם ברצונך לצמצם את ה"סטייה" מההקצאות שלך עקב הרווח

כל תיק לגופו

בכל מקרה מגן המס ממשיך איתך קדימה לשנים הבאות (בהגשת הדוח הרלוונטי)

🕒 פורסם בתאריך: 10/11/2017 13:06

לפחות בבנקים, ואם לא רוצים להתעסק עם דוחות ומס הכנסה, עדיף לעשות את הפעולה באותה שנה.

את אותו נייר שאתה מוכר ברווח של 2200 אפשר לקנות מיד בחזרה (או של מנפיק אחר, שלא יראה כמו תכנון מס) ואז אתה לא משנה את הקצאת הנכסים שלך.

צריך להביא בחשבון גם עמלות קניה/מכירה/מינימום כדי לחשב אם כל העסק משתלם.

🕒 פורסם בתאריך: 10/11/2017 13:19

תודה על הטיפ של עמלות הקנייה. קרן מחקה ישראלית כנראה. לגבי ההערה על " שלא יראה כמו תכנון מס", מה יש לי להסתיר? האם זה אסור?

🕒 פורסם בתאריך: 10/11/2017 13:33

ממש לא.

🕒 פורסם בתאריך: 10/11/2017 14:21

"אסור" זה לא

מותר זה כן

עכשיו שאנחנו יודעים מה זה שחור ולבן, נכנס פקיד השומה האפרורי למשוואה

🕒 פורסם בתאריך: 10/11/2017 19:29

אני כרגע לא מעוניין להתעסק עם דוחות למס הכנסה(התיק שלי לא גדול)

אז מה שאני עושה מוכר ברווח וקונה בחזרה באותו רגע במקרה כזה

אני מחכה עם זה עד השבוע האחרון של דצמבר כי הדברים דינמים ויכולים להשתנות

🕒 פורסם בתאריך: 12/11/2017 20:28

אוקי הבנתי.

אבל אם כולם מוכרים קצת לפני סוף השנה האם זה לא אומר שתמיד תהיה ירידה של כמה אחוזים בחודש דצמבר?

🕒 פורסם בתאריך: 12/11/2017 20:37

או שכן או שלא... איך זה אמור להשפיע על השיקול?

🕒 פורסם בתאריך: 12/11/2017 20:44

לא קשור. סתם מעביר נושא. האם שווה למכור עכשיו הכל ברווח של X ולרכוש שוב או לספוג ירידה קלה של סוף שנה ולא לעשות כלום. שוב, בהנחה שתהיה ירידה קלה.

מעניין (מתמטית) מה המשקל של דחיית ארוע מס באחוזים.

כלומר האם, סתם להמחשה, 3 אחוזי רווח מצטברים בהשוואה ל5% רווח במימוש כל שנה.

היכן עוברת נקודת האיזון באחוזים.

🕒 פורסם בתאריך: 13/11/2017 21:21

במניות בסחירות גבוה לא יהיה שינוי או מידת השינוי שואפת לאפס גם במניות מדד 135 לא אמור להיות שינוי. בטח במניות סנופי

גם לי יש מגן מס ,אני מחכה אם זה כי יכול להיות שאקבל דיבידנדים ממניות אחרות ,אז מגן המס אמור להשתנות או להתאפס או שמגן המס יהיה יותר גדול כתוצאה ממכירה מאולצת עד סוף שנה

אתה יכול לבחור להתנסות עכשיו , לא רואה בזה אסון גדול אם לא תחכה לסוף דצמבר. אסור כאן להמליץ

לא ייעוץ לא מבין בזה הרבה

🕒 פורסם בתאריך: 13/11/2017 23:17

תלוי כנראה במחיר המניה שיהיה בעתיד ויתכן שאירוע של הפסד לא יחזור על עצמו

מה שבטוח שיש לנצל אותם כשהן קורים, לא לתהות יותר מדי, התנהגות טבעית לחלוטין

הרי מדובר על פעולת מכירה וקניה אז עלות הטרנזקציה היא מה שאתה צריך לדעת וגם אם רכשת אותה חזרה במחיר יותר נמוך (כי הרבה מכרו) זה רק יוסיף לרווח שלך אם בתוחלת היא "עתידה" לעלות

ניצול מגן מס?

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן