🕒 פורסם בתאריך: 11/11/2017 04:32
שלום,
רקע כללי:
בן 40 נשוי + 3 ילדים
נכסים:
בית פרטי ללא משכנתא
130,000 ש"ח בקרן השתלמות אנליסט
150,000 ש"ח בקופת גמל שנפתחה ב 1981 (נזילה ועצמאית) היתה בהלמן אלדובי ונויידה לאנליסט
40,000 דולר בחשבון מניות החברה (המעסיק מאפשר לעובדים להפריש מהמשכורת לצורך רכישת מניות של החברה
במחיר נמוך ממחיר השוק)
370,000 ש"ח בחשבון בנק פק"מ
1. לא מבין בפיננסים אבל רוצה להשקיע ומפחד (לכן הכסף עדיין בבנק)
2. מפאת חוסר הבנה בפנסיה כרגע הסכום העיקרי שנחסך נמצא בביטוח מנהלים שנפתח ב 2011.
קראתי חומר בנושא השקעות ובנושאי פנסיה, אבל כמה שאני מתעמק יותר ככה אני גם מבולבל יותר.
נפגשתי עם יועצי פנסיה (או שהם היו משווקי פנסיה) של 2 חברות שונות דרך המעסיק - כל אחד ניסה למכור לי מוצרים וטען שאין לי צורך בשינוי רכיבי ומצב הפנסיה.
איך אני ממשיך מפה ודואג ש ב 27 שנים הבאות עד לפנסיה הכסף יעבוד עבורי בצורה המיטבית.
תודה מראש.
רקע כללי:
בן 40 נשוי + 3 ילדים
נכסים:
בית פרטי ללא משכנתא
130,000 ש"ח בקרן השתלמות אנליסט
150,000 ש"ח בקופת גמל שנפתחה ב 1981 (נזילה ועצמאית) היתה בהלמן אלדובי ונויידה לאנליסט
40,000 דולר בחשבון מניות החברה (המעסיק מאפשר לעובדים להפריש מהמשכורת לצורך רכישת מניות של החברה
במחיר נמוך ממחיר השוק)
370,000 ש"ח בחשבון בנק פק"מ
1. לא מבין בפיננסים אבל רוצה להשקיע ומפחד (לכן הכסף עדיין בבנק)
2. מפאת חוסר הבנה בפנסיה כרגע הסכום העיקרי שנחסך נמצא בביטוח מנהלים שנפתח ב 2011.
קראתי חומר בנושא השקעות ובנושאי פנסיה, אבל כמה שאני מתעמק יותר ככה אני גם מבולבל יותר.
נפגשתי עם יועצי פנסיה (או שהם היו משווקי פנסיה) של 2 חברות שונות דרך המעסיק - כל אחד ניסה למכור לי מוצרים וטען שאין לי צורך בשינוי רכיבי ומצב הפנסיה.
איך אני ממשיך מפה ודואג ש ב 27 שנים הבאות עד לפנסיה הכסף יעבוד עבורי בצורה המיטבית.
תודה מראש.