המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 08:33

במידה ויש לי תיק של 60k תעודות סל אמריקאיות ואני רוצה לרכוש עוד אבל לא להסתבך עם מס ירושה האם כדאי לפזול לכיוון של המקבילות האיריות?

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 10:17

נצל"ש: במידה ועוד מישהו רשום על התיק שלי בIB, האם זה אומר שההגבלה היא 120K?

במידה ואני כן מת והצד השני הוא "יורש" אז התהליך ברור לי אבל מה לגבי מצב שבו אני לא מת ורוצה להוציא את הכסף לחשבון שהוא רק על שמי?

תודה

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 11:36

תיאורטית ברגע המיתה בודקים מה היה חצי מהצבירה בחשבון משותף ובודקים אם עבר את ה-60.

טכנית, הברוקר עלול לדרוש ממך בכל מקרה להגיש 706NR כדי להוכיח שאין מס ירושה.

אתה מתכוון מצב שהשותף נפטר ואתה שרדת?

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 11:42

הכוונה למצב שבו שנינו חיים ואני פשוט רוצה להוציא את הכסף חזרה לחשבון שלי בארץ

אני משער שאם הצד השני מת, צריך להיות חוזה ביננו שהכסף עובר אלי.

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 12:05

עד כמה שידוע לי, המסמך היחיד שיכול לקבוע למי עובר רכוש של מישהו שמת הוא צוואה. לא חוזה. *לא משפטנית*

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 12:18

לדעתי כדי להוציא כסף מהחשבון צריך הסכמה של השותפים.

אך זוהי עמדה משפטית.

בפועל כל מי שיש לו הרשאות פעולה בחשבון, יכול להוציא כספים.

ייתכן שאתה תוציא כספים, ללא הסכמת השותף, ואז תפתח את עצמך לתביעה מצדו.

🕒 פורסם בתאריך: 14/11/2017 14:37

תודה

קניית מניות נוספות בתיק של 60K

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן