המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2015 13:26

לתקופה של חמש שנים

40% מהסכום בפק"מ בבנק (שיהיה נזיל למקרה חירום).

בבית ההשקעות הרכב קרנות מחכות מדד באופן הבא:

30% - S&P 500

8% - מדד ת"א 100

10% - מחכה אג"ח קונצרני ארה"ב

7% -בונד 60

5% - מחכה מדד ממשלתי צמוד מדד.

מה דעתכם?

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2015 14:20

החלק המנייתי והאג״ח שנקוב בדולרים - שניהם אפיקים תנודתיים מאוד, וחמש שנים זו תקופה לא ארוכה יחסית. עוד חמש שנים הם עלולים להיות פתאום להיות באמצע ירידה תקופתית - כך שזה תלוי אם אתה באמת בונה על שיהיה לך את כל הסכום הזה זמין אז או לא.

באופן כללי, בגלל הריבית הנמוכה כיום, האפיקים האגחיים נותנים בטווח הקצר תשואה נמוכה - אבל לטעמי האישי, הנסיון להגדיל טיפה את התשואה דרך אג״ח קונצרני לא בהכרח מצדיק את הסיכון הנוסף שכלול בו.

חוץ מזה, אני לא בטוח שיש טעם לפצל סכום השקעה כזה לכ״כ הרבה אפיקים וחלוקה באחוזי תיק קטנים - הייתי מתמקד בשתיים-שלוש קרנות לכל היותר, ובעיקר שים לב לעלויות/דמי הניהול שלך.

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2015 15:16

אני מסכים עם יבגני.

אם טווח הזמן שלי היה פחות מ-10 שנים אני לא הייתי משקיע כלל במניות.

לדעתי הסיכון לנפילה בבורסה שלא תספיק לתקן את עצמה גדול מידי בתקופה קצרה כזו.

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2015 16:54

@Yevgeny

לא ראיתי התייחסות לסכום ובכל מקרה

אם מדובר בסכום משמעותי עבור @rahutlakum אז למה לא לפזר אותו? האם השיקול הוא רק עמלות?

🕒 פורסם בתאריך: 03/04/2015 17:06

קודם היה גם מצוין סכום בשאלה, מניח שהשואל החליט להורידו בעריכה, משיקוליו הוא.

אפשר באמצעות מוצר יחיד (קרן סל) להשקיע בבת אחת בכ-7000 מניות מכל העולם, שזה מפוזר די והותר. הביקורת הייתה שניהול התיק באמצעות חלוקתו למספר רב של מוצרים (קרנות/תעודות סל וכו׳) מסרבל את ניהול התיק, מקשה על ביצוע של איזון תקופתי, וגורר עלויות נלוות.

מה דעתכם על הרכב תיק ההשקעות הזה

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן