המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2018 08:02

שלום לכולם,

עד כה הייתי קורא סמוי ולמדתי המון. תודה.

השקעתי במספר ריטים אמריקאים, כאשר חשבון ההשקעות מתנהל בבית השקעות ישראלי (מותר לנקוב בשמות?). לאחרונה עברתי על תיק ההשקעות כדי לראות מה הוא עשה השנה ושמתי לב שמנכים לי 30% מס על הדיבידנדים שמחולקים ע"י הריטים. נציג של בית ההשקעות טען ש"ריטים ממוסים יותר" וככה זה. ראיתי את הדיונים שהיו פה לגבי מיסוי ריטים ישראליים, אבל למיטב הבנתי ריטים אמריקאים ממוסים 25% כמו כל מניה או קרן אמריקאית.

האם אני טועה או שבית ההשקעות מנכה עודף מס? מה עושים במקרה כזה?

תודה לעונים

🕒 פורסם בתאריך: 07/01/2018 08:42

לדעתי יש הבדל בין החזקת ריטים ישירות לבין קרן סל של ריטים (כמו VNQ). לא מאמין שקרן תמוסה יותר, אבל ריטים ישירות כן.

@אורי ג. ?

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2018 01:15

מילאת w8ben? אם לא, ינכו לך 30% על כל דיבידנד אמריקאי.

🕒 פורסם בתאריך: 08/01/2018 23:37

החשבון על שם אישתי ואני לא בטוח אם היא חתמה על w8ben. יש בתיק קרנות סל אמריקאיות והמיסוי על הדיבידנדים שלהם הוא 25%, אז כנראה שהתשובה של אדם יותר בכיוון.

בכל מקרה אברר אם חתמה על הטופס וכנראה שאתייעץ עם רו"ח. תודה לשניכם על התשובות.

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2018 00:36

משהו לא הגיוני פה. תן דוגמא לטיקר שניכו לך 30% במקור.

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2018 14:49

בית ההשקעות ניכה לי 30% על הריטים הבאים: snh, hcp, mpw.

מיותר לציין שאני מושקע בהם ומה שמתאים לי, או נראה לי שמתאים לי, לאו דווקא מתאים או מומלץ לאחרים.

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2018 17:41

לא תקין! אמורים לנכות 25%, תתחיל לריב איתם או שפשוט תעבור לIB.

אני יודע שמיטב זה תקין, HCP אני מחזיק בעצמי.

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2018 17:59

מיטב זה מיטב דש? אולי העובדה שאתה אזרח אמריקאי משפיעה? בכל מקרה, אברר לגבי מעבר.

תודה רבה

🕒 פורסם בתאריך: 09/01/2018 18:01

כן.

בהתחלה הייתי מוגדר אצלם בתור ישראלי והניכוי היה 25%, היום בתור אמריקאי אז אין ניכוי כלל.

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2018 19:48

אורי, תודה רבה על התשובות.

למישהו יש מושג אם לבית השקעות יש משהו להרוויח מגביית עודף מס?

כדי לקבל את הכסף חזרה צריך להגיש תיאום מס, או שנציגי בית ההשקעות יכולים לטפל בזה?

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2018 20:26

לא, אבל יש להם מה להפסיד אם יגבו פחות מדי מס. אז אולי הלכו על בטוח, כשהם יודעים שהכי גרוע תוכל לקבל החזר.

לא תיאום מס אלא החזר מס (מה שנקרא דוח שנתי מקוצר).

בית ההשקעות יוכל להחזיר אבח לא יעשה זאת ללא אישור ממס הכנסה. לדעתי לחכות לדוח השנתי תהיה פחות עבודה בסופו של דבר, אבל אני מניח שבתלות בסכום הכלוא זה עלול לשנות את סדר העדיפויות.

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2018 20:49

לא.

לפי דעתי הניכוי נעשה במקור לIRS ככה שתאלץ להגיש להם דו"ח כדי לקבל את הכסף.

🕒 פורסם בתאריך: 10/01/2018 21:26

הטופס הרלוונטי נקרא 1040-NR

🕒 פורסם בתאריך: 11/01/2018 14:25

אבדוק זאת.

תודה

מיסוי ריטים אמריקאים

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן