🕒 פורסם בתאריך: 13/01/2018 22:26
היי לכולם,
עד עכשיו הייתי מושקע בסכום קטן בקרן מחקה של תכלית על S&P 500, Stoxx, ואם עד עכשיו נמנעתי מלהשקיע את שאר הכספים בגלל ש"הבורסה כבר צריכה לקרוס", אזרתי את האומץ, הבנתי שזה שטויות, והחלטתי להשקיע את שאר הכסף. אני מחפש להשקיע בצורה סולידית לתקופה ארוכה (אפילו עד לפנסיה). הכיוון הוא ETFים גדולים וזולים כגון VTI/VXUS/ואחרים שאחקור עליהם בהמשך
אני מנסה להחליט אם ללכת לברוקר זר (IB) או ישראלי, ואשמח לשמוע מכם בכמה שאלות שיש לי בנושא:
האם זה נכון שבכל שלב אני יכול לקנות מניות של VTI או VXUS בברוקר ישראלי, אוכל להעביר לברוקר זר (IB) בלי אירוע מס?
אני מתכוון ליצור קשר עם בתי השקעות השבוע ורציתי לברר על איזה עלויות חשובות אני צריך לשאול?
העלויות שאני מכיר שיש הן: בשתי האופציות יש את העלות של הנייר עצמו - נשים בצד. בפסגות/IBI וברוקרים ישראלים אחרים יש דמי מנוי של 15 ש"ח לחודש שמתקזזים - זניח, נשים בצד. מכיוון שאני מתכנן להשקיע בצורה פסיבית, העלויות החד פעמיות של רכישת הנייר או מכירתו בסוף התקופה הן כנראה גם זניחות. ונשאר רק העלות של המרת המט"ח שהבנתי שבה ההבדל כן משמעותי. אשמח אם מישהו יוכל לעשות לי סדר בעלויות האלה - או פשוט בשורה הסופית אם מדובר בהבדל זניח אעדיף ללכת על ברוקר ישראלי
מהי רמת הסיכון בעבודה מול IB לעומת ברוקר ישראלי? בתרחישי יום הדין ובכלל
יש לי כרגע חשבון השקעות בבנק עם עמלה טובה יחסית (0.1% ק/מ, 0.18% שנתי אחזקת ניירות), ונראה לי שזה רעיון טוב להמשיך להשתמש בו עבור אגרות חוב ממשלתיות - כדי שלא הכל יהיה חשוף לסיכון מט"ח, ושאני יכול יחסית בקלות למשוך. אולי זה סכומים זניחים, אבל אני רוצה להבין: אם יש לי הפסד במניות, ורווח באג"ח הממשלתי, ואני רוצה להתכסות על ההפסד הזה, אני חייב לעבור דרך מס הכנסה? האם זה משהו שנהוג לעשות?
טיפים ורעיונות אחרים ששכחתי?
תודה רבה!
עד עכשיו הייתי מושקע בסכום קטן בקרן מחקה של תכלית על S&P 500, Stoxx, ואם עד עכשיו נמנעתי מלהשקיע את שאר הכספים בגלל ש"הבורסה כבר צריכה לקרוס", אזרתי את האומץ, הבנתי שזה שטויות, והחלטתי להשקיע את שאר הכסף. אני מחפש להשקיע בצורה סולידית לתקופה ארוכה (אפילו עד לפנסיה). הכיוון הוא ETFים גדולים וזולים כגון VTI/VXUS/ואחרים שאחקור עליהם בהמשך
אני מנסה להחליט אם ללכת לברוקר זר (IB) או ישראלי, ואשמח לשמוע מכם בכמה שאלות שיש לי בנושא:
האם זה נכון שבכל שלב אני יכול לקנות מניות של VTI או VXUS בברוקר ישראלי, אוכל להעביר לברוקר זר (IB) בלי אירוע מס?
אני מתכוון ליצור קשר עם בתי השקעות השבוע ורציתי לברר על איזה עלויות חשובות אני צריך לשאול?
העלויות שאני מכיר שיש הן: בשתי האופציות יש את העלות של הנייר עצמו - נשים בצד. בפסגות/IBI וברוקרים ישראלים אחרים יש דמי מנוי של 15 ש"ח לחודש שמתקזזים - זניח, נשים בצד. מכיוון שאני מתכנן להשקיע בצורה פסיבית, העלויות החד פעמיות של רכישת הנייר או מכירתו בסוף התקופה הן כנראה גם זניחות. ונשאר רק העלות של המרת המט"ח שהבנתי שבה ההבדל כן משמעותי. אשמח אם מישהו יוכל לעשות לי סדר בעלויות האלה - או פשוט בשורה הסופית אם מדובר בהבדל זניח אעדיף ללכת על ברוקר ישראלי
מהי רמת הסיכון בעבודה מול IB לעומת ברוקר ישראלי? בתרחישי יום הדין ובכלל
יש לי כרגע חשבון השקעות בבנק עם עמלה טובה יחסית (0.1% ק/מ, 0.18% שנתי אחזקת ניירות), ונראה לי שזה רעיון טוב להמשיך להשתמש בו עבור אגרות חוב ממשלתיות - כדי שלא הכל יהיה חשוף לסיכון מט"ח, ושאני יכול יחסית בקלות למשוך. אולי זה סכומים זניחים, אבל אני רוצה להבין: אם יש לי הפסד במניות, ורווח באג"ח הממשלתי, ואני רוצה להתכסות על ההפסד הזה, אני חייב לעבור דרך מס הכנסה? האם זה משהו שנהוג לעשות?
טיפים ורעיונות אחרים ששכחתי?
תודה רבה!