🕒 פורסם בתאריך: 20/01/2018 17:15
שלום
הורי נמצאים בפנסיה ויש להם חיסכון של כמה מליוני שקלים.
את כל הכספים הם מנהלים דרך בית השקעות ישראלי אחד. בית השקעות הוא בגודל בינוני ודי מוכר בארץ.
את הכספים הם מנהלים במספר ערוצים:
* קרן השתלמות של בית ההשקעות הזה.
* קופות גמל של בית ההשקעות הזה.
* תיק מנוהל בחשבון הבנק הפרטי. את התיק מנהל בית ההשקעות, הם בעיקר קונים קרנות נאמנות או קרנות מחקות של בית ההשקעות הזה.
אני שם לרגע בצד את עניין דמי הניהול והתשואות. ברור לי שניתן לעשות דברים יותר טובים עם הכסף, אך ההורים שלי מעדיפים לעבוד בצורה הזאת שיש גורם אחד שנותן להם שירות טוב ושומר להם על הכסף.
השאלה שלי היא זאת - האם יש פה סיכון שכל הכספים מנוהלים בצורה כזו או אחרת ע"י בית ההשקעות?
לטענת בית ההשקעות כל הכספים רשומים על שם הוריי כך שגם במקרה של פשיטת רגל, לא קורה כלום.
מה דעתכם?
הורי נמצאים בפנסיה ויש להם חיסכון של כמה מליוני שקלים.
את כל הכספים הם מנהלים דרך בית השקעות ישראלי אחד. בית השקעות הוא בגודל בינוני ודי מוכר בארץ.
את הכספים הם מנהלים במספר ערוצים:
* קרן השתלמות של בית ההשקעות הזה.
* קופות גמל של בית ההשקעות הזה.
* תיק מנוהל בחשבון הבנק הפרטי. את התיק מנהל בית ההשקעות, הם בעיקר קונים קרנות נאמנות או קרנות מחקות של בית ההשקעות הזה.
אני שם לרגע בצד את עניין דמי הניהול והתשואות. ברור לי שניתן לעשות דברים יותר טובים עם הכסף, אך ההורים שלי מעדיפים לעבוד בצורה הזאת שיש גורם אחד שנותן להם שירות טוב ושומר להם על הכסף.
השאלה שלי היא זאת - האם יש פה סיכון שכל הכספים מנוהלים בצורה כזו או אחרת ע"י בית ההשקעות?
לטענת בית ההשקעות כל הכספים רשומים על שם הוריי כך שגם במקרה של פשיטת רגל, לא קורה כלום.
מה דעתכם?