המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 07/03/2018 09:24

שלום רב,

לאחרונה פתחתי תיק עצמאי פטור כשהכנסתי השנתית מסתכמת בכ- 3000 ש"ח לערך.

להבנתי ניתן להפקיד לקרן השתלמות עד התקרה השנתית 18,240 נכון לשנת 2018 ללא תלות ברמת ההכנסה השנתית

על מנת להנות מהטבות במס הכנסה ופטור ממס רווח הון.

האם הדבר נכון גם לגבי קופת גמל IRA עצמאי?

קרי, האם ניתן להפקיד עד התקרה של 34,452 לשנה ללא תלות בהכנסה כעוסק פטור ולהנות מהטבות במס הכנסה ופטור ממס רווח הון?

(ברור שהטבות המס יהיו אפסיות בהכנסה שנתית כמו שלי).

תודה

ברק

🕒 פורסם בתאריך: 07/03/2018 11:13

לדעתי אפילו יותר.

לא ממליץ לנעול כספים עד גיל 60 בלי לקבל הטבות מס עבורם.

מצד שני על כספים שהפקדת בשהפקדת בלי לקבל עבורם הטבות מס היום, תוכל למשוך כקצבה מוכרת החל מגיל 60 (שזה אומר ללא מס - אלא אם אתה אמריקאי).

🕒 פורסם בתאריך: 07/03/2018 21:30

לא. עבור מוצרים פנסיוניים לא נדרשת הכנסה בכלל.

שים לב לכך שמשיכה מקופת גמל עשויה להתחייב במס הכנסה מלא (או יותר) למרות שמדובר בכספים לאחר מס, בגלל שגיאות צביעה.

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2018 20:45

מה זה שגיאות צביעה?

🕒 פורסם בתאריך: 10/03/2018 23:38

שיוך שגוי של כספים. במקרה זה: קצבה מזכה במקום קצבה מוכרת.

הפקדות לקופת גמל עצמאי IRA

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן