חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח

🕒 פורסם בתאריך: 12/03/2018 17:07

שלום חברים



אני נשוי בן 40 ובימים אלה בונה את שוק ההשקעות לאחר שקראתי את המשקיע הנבון הבנתי שאני מתחבר יותר להשקעה הפסיבית שמורכבת מרכישת אינדקס ולא מניות פרטניות.



אופק ההשקעה כ-18 שנה



על פי ההמלצה בספר יש ליצור חלוקה בין רכיב המנייתי לרכיב האג"ח ולאזן ע"י השקעה מחדש אחת לחודש.



החלוקה שחשבתי עליה במניות היא:



תעודת סל קסם ת"א 125 - 20%



תעודת סל S&P קסם - 20%



תעודת סל תכלית 30 DAX שקלי: 20%



תעודת סל פסגות דיבידנד אירופה: 20%



תעודת סל קסם MCSI מפותחות: 20%



הסיבה שבחרתי תעודות היא על מנת שהתעודה תשקף את המדד בדיוק הרב ביותר ללא שיקול דעת של המנהל.



לפי בדיקה של 5 שנים אחרונות (לא שזה אומר משהו בהכרח) ההשקעה משקפת כ-8% עד 10% תשואה ממוצעת.



האם החלוקה נראית לכם הגיונית? האם לדעתכם יש בעיות קרדינליות?



שאלה שנייה שלי היא לגבי רכיב האג"ח שאמור לאזן את התיק כאשר יש נפילת מניות, כל מי שהתייעצתי איתו טוען שתיק הכולל אג"ח מסוכן יותר מתיק 100% מניות ושוק האג"ח בבועה.



האם רכישה של 30%-50% תל בונד מספיקה במקרה זה?



תודה רבה!