מספר שאלות של משקיע חדש

🕒 פורסם בתאריך: 27/03/2018 21:47

שלום לכולם. כמה שאלות שלא מצאתי להן תשובה:



1. קראתי איפשהו ש- "מה המס אם מדובר במכירת נייר ערך הנקוב במטבע חוץ, או צמוד למטבע חוץ? עדיין, כאמור המס יהיה 25%. אבל, כאן חישוב הרווח לא יהיה בקיזוז הצמדה למדד, אלא (וזה הגיוני) בקיזוז עליית שער המטבע (רואים את שער המטבע כמדד הייחוס). רווח ההון הריאלי יהיה שווה לרווח במטבע החוץ שבו נסחר נייר הערך, כשהוא מומר לשקלים על פי שער החליפין ביום המכירה."



כלומר אם למשל נתייחס לנייר VTI, ביום המכירה הרווח הריאלי יהיה מחירו הנקוב בדולרים כפול שער הדולר? אין ניכוי אינפלציה?



2. אין מס רווחי הון/ חובת דיווח על מסחר במט"ח נכון?



3. איך קונים דולרים בTWS (IB) בפקודת לימיט לטווח ארוך? (כלומר שלפקודה אין תוקף פקיעה)



4. הבהרה קטנה לגבי מגן מס: אם קניתי נייר ב10 ש"ח , לאחר יום ערכו 5 ש"ח , מכרתי בהפסד (מגן מס של 5 ש"ח) וקניתי נייר ערך דומה אך לא זהה כדי להימנע מwash sale ב5 שקלים, לאחר יומיים ערכו 15 כלומר רווח 10 שקלים.



סהכ מס שאשלם הוא (10-5)*0.25=1.25



כלומר זהה לקניית נייר ב10 שקלים, ומכירתו ב15 שקלים, אז מה הרעיון של מגן מס= כסף? מה פיספסתי?



ואם כבר... האם חייב לדווח למס הכנסה על הפסדים באותה שנת מס בכדי להעביר מגן מס או שאפשר רטרואקטיבת? מה הוא התאריך האחרון בשנה לשליחת דוח שכזה?



5. הבנתי שכדאי לאזן ביום שבו המדד מחלק דיבידנדים, האם היום הזה נקרא האקס דיי או שזה כמה ימים לאחריו?



תודה רבה על סגירת הפינות!! ;)