המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2018 14:56

אני נמצא בתוך התהליך של העברת קרן ההשתלמות מהמסלול המנוהל הכללי של פסגות, למסלול הפסיבי מחקה מניות חו"ל של IBI, מתוך מחשבה שזהו המסלול הפסיבי עם הפיזור הטוב ביותר. רק אתמול התוודעתי למסלול מחקה MSCI כל המדינות של אינפיניטי, העדיף מבחינת פיזור עולמי, ואני נוטה לחשוב שזהו המסלול המתאים בשבילי (אני ממתין שיועץ מטעמם יחזור אלי בקשר לד"נ).

האם לדעתכם הבלתי מלומדת בעליל, הפרש של 0.1%-0.2% בד"נ לרעת אינפיניטי, עדיין יצדיק מעבר אליהם?

- לא מבקש יעוץ וכו'.

🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2018 15:18

בהחלט.

אבל נראה לי שהתכוונת ל- 0.1%-0.2%

🕒 פורסם בתאריך: 28/03/2018 15:45

צודק, טעות שלי, ערכתי.

🕒 פורסם בתאריך: 29/03/2018 11:47

מהן ההצעות שקיבלת משני החברות? לפי מה שאני יודע זה אינפיניטי יקרים ואיביאיי נותנים סביבות ה0.5.

והצלחת למצוא את התשקיף של הקרן השתלמות באתר של אינפיניטי? אני לא.

🕒 פורסם בתאריך: 29/03/2018 12:56

IBI אכן הציעו 0.5% , אינפיניטי עדיין לא חזרו אלי מיום שלישי וכשהתקשרתי עכשיו אמרו "שהיועץ" יהיה רק ביום ראשון... מעצבן. האתר שלהם (להבנתי) מציין רק שמדד הייחוס הוא msci ac, גם אני לא מצאתי תשקיף.

🕒 פורסם בתאריך: 29/03/2018 13:29

אשמח אם תעדכן כשיחזרו אליך מאינפיניטי (באותה ההזדמנות תבקש מהם תשקיף).

🕒 פורסם בתאריך: 30/03/2018 11:19

היתה לי קרן השתלמות פסיבית באינפיניטי (90% במסלול מחקה מדד מניות חו"ל MSCI WORLD). בסוף התייאשתי משני דברים - דמי ניהול (שהיו 0.5% אבל אם משקללים "הוצאות השקעה", "ניהול חיצוני" ועוד כל מיני שקרים הפכו לכמעט 0.75%) ומה שאפילו עיצבן אותי עוד יותר זה אי יכולת להבין איך הם מחקים את המדד כי איך שלא עשיתי חישובים שלי (תשואת מדד עבור תקופה מתורגמת לשקלים ופחות דמי ניהול) אף פעם לא קיבלתי מספרים שלפחות היו מזכירים את התשואה שאינפיניטי דיווחה עליה. נשברתי ועברתי למיטב IRA

🕒 פורסם בתאריך: 30/03/2018 12:11

לא נשמע מעורר תאבון במיוחד. אחכה לדבר איתם ביום ראשון, אך כפי שזה מצטייר ממך, ניראה שבכל זאת אבחר בסוף ב- IBI חו"ל.

🕒 פורסם בתאריך: 30/03/2018 12:29

תנסה לשקלל איך קרן מחקה את המדד הרלוונטי עם דמי ניהול מוצעים. קח בחשבון שקרוב לוודאי דמי ניהול אפקטיביים יהיו כ-0.25% יותר גבוהים ממה שתסגור עם אותו בית השקעות. סביר גם להניח שלא תוכל להבין איך התשואה שתקבל מחושבת בגלל האופי הלא שקוף של המסלולים האלה.

🕒 פורסם בתאריך: 30/03/2018 12:47

אני מבין, אבל ביחס להיצע בשוק קרנות ההשתלמות, ניראה שמדובר ברע במיעוטו.

🕒 פורסם בתאריך: 04/04/2018 15:28

אני מסתכל בדו"ח הוצאות ישירות המנוכות מחשבונות העמיתים במסלול מניות חו"ל של IBI מ- 12/2017:

שיעור הוצאות ישירות

א.שיעור סך ההוצאות הישירות שההוצאה בגינן מוגבלת לשיעור של 0.25% לפי התקנות עומד על 0.03%

ב. שיעור סך הוצאות ישירות מסך נכסים לסוף שנה קודמת עומד על 0.27%

האם זה אומר שבנוסף לד"נ של 0.5% ישנה הורדה נוספת של 0.3%?

🕒 פורסם בתאריך: 04/04/2018 16:20

הוצאות ניהול השקעות?

🕒 פורסם בתאריך: 04/04/2018 17:01

כתוב באתר של IBI:

IBI מניות חו"ל שנה קודמת 0.27%

IBI עוקב סנופי 0.13%

לשם השוואה נציג של אינפיניטי אמר שהוצאות ניהול השקעות של מסלול עוקב MSCI שנה קודמת 0.06%

🕒 פורסם בתאריך: 04/04/2018 21:04

כן. אבל אני חייב להיות הוגן איתם, קיבלתי עכשיו את הדו"ח השנתי (עברתי ל-IRA של מיטב רק בינואר לכן אינפיניטי היו מחוייבים לשלוח את זה) ושם מופיע שב-2017 הוצאות ניהול השקעות היו 0.08% שזה משמעותית פחות מבעבר.

🕒 פורסם בתאריך: 04/04/2018 21:28

גם כן עוקב מדד עולמי?

🕒 פורסם בתאריך: 08/04/2018 08:07

אז תהיה הוגן מהתחלה ואל תגיד 0.25%

🕒 פורסם בתאריך: 12/04/2018 08:17

זה לא.

מדובר בשגיאת חישוב בהתאם להוראות משרד האוצר.

🕒 פורסם בתאריך: 12/04/2018 09:39

בהנחה שהקרן גדלה במהלך השנה אז אפילו מדובר בפחות מ-0.08

🕒 פורסם בתאריך: 14/04/2018 12:27

מחכה להעברת זנב (היה לא מעט בילבול בהעברה מאינפיניטי למיטב IRA בגלל טעיות של המעסיק שלי והפקדות של חודשיים אחרונים לא הועברו למיטב) ואקנה iwda

אני תמיד משתדל להיות הוגן. כשכתבתי על עלויות בסדר גודל של 0.25% שגובהים על הוצאות השקעה אז זה מה שאינפיניטי גבהו עד אז. וכתבתי שבדו"ח שנתי אחרון שקיבלתי בנתיים (אחרי שפירסמתי את הנתונים על 0.25%) העלות הזאת השתנתה ומיד ציינתי זאת על מנת שזה באמת יהיה הוגן

🕒 פורסם בתאריך: 15/04/2018 09:58

הם לא גבו את זה עד אז, צורת החישוב בקופות גדלות מחייבת.

IBI חו"ל VS אינפיניטי MSCI

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן