קרנות מחקות מדדים: איך בודקים שלא עובדים עליך?

🕒 פורסם בתאריך: 27/04/2015 13:11

בעקבות הכתבה שפורסמה בדה מרקר, שאלתי את עצמי: איך אני בודק שהקרנות המחקות מדדי חו"ל, למשל (רק דוגמא):



קרן מחקה S&P500 MTF, מספר קרן: 5117478 שם אמורה ליהיות עמלת ניהול 0.04%



על מנת לבדוק יש לענות על שתי שאלות פשוטות, שאין לי מושג מה התשובה עליהן:



1. מחיר התעודה משקף את מחיר האינדקס - אבל באיזה שעה בדיוק ? (בתחילת יום מסחר בארה"ב? בסוף?)



2. מחיר הדולר (שכן יש לתרגם לשקלים) - באיזה שעה?



מכיוון שסטיית תקן יומית הן של האינקס והן של הדולר הם יותר מ-1%, ביחד נניח 1.5%, הרי שבקלות הם יכולים לעבוד על הלקוח ועל שנתיים לקחת עמלה של 0.5% בשנה , בלי שיש שום אפשרות לבדוק אותם.



האם מישהו מקוראי הפורום בדק אותם? האם מישהו יודע את התשובות לשאלות הללו?