ייעוץ פנסיוני

🕒 פורסם בתאריך: 24/05/2018 22:36

ברוך הבא לפורום!



כן, אסור להמליץ ואסור לייעץ.

🕒 פורסם בתאריך: 25/05/2018 13:13

אסור להמליץ על יועץ..?

🕒 פורסם בתאריך: 28/06/2018 12:48

מחזק את השאלה

🕒 פורסם בתאריך: 28/06/2018 13:00

בקשת ייעוץ ישירה אסורה ע"פ תקנון הפורום, אבל יש דרכים אחרות לשאול...

🕒 פורסם בתאריך: 28/06/2018 13:14

בא נגיד שאתה מחפש יועץ פנסיוני איכותי באזור המרכז .



לא המלצה.

🕒 פורסם בתאריך: 02/10/2019 18:01

טיפים בנוגע לייעוץ פנסיוני, אשמח אם תוכלו לעזור, מיישר קו להורים...



בהמלצת @c881 היקר, פניתי לייעוץ פנסיוני.



לאחר שיחה עם יועצת הבנתי שאמנם היא סוכנת ביטוח אבל בפועל היא מייעצת לי רק בנושאים פנסיונים,



א. האם עדיין יש ניגוד אינטרסים כלשהו? על אף שהיא גם סוכנת.



ב. האם "אכפת לי" אם היא יועצת בתואר או יותר חשוב לי הניסיון שלה [וכמובן המלצה של C881 ששווה לי יותר מהתואר]



ג. יש למישהו מושג מה העלות של ייעוץ שכזה ? למה ההפרשים גבוהים? אחד אומר 1500 שני אומר 5500.



וגם לא מחליק לי בגרון ש"קודם נראה את התיק שלך ואז נתן הצעת מחיר" , קצת מרגיש שנראה אם אתה מלא בארגזים ואז נחליט אם שווה לשחק איתך.



תגובות, עקיצות, ציניות או ברכות לשנה טובה. אשמח !

🕒 פורסם בתאריך: 03/10/2019 09:01

א/ב. אם היא לא מציעה לך מוצר כלשהו... לא נראה לי מעניין מה יתר עיסוקייה ונסיון חשוב... שאל כל מפתח בלי תואר.



פה בכל מקרה צריך להיות לה תעודה כדי לעסוק בזה.



ג. שמעתי סיפור פעם בהרצאה של מנהל השקעות -

ספציפית - אמא שלי תשלם 3,000+מע"מ.



היועצת מפעילה את בעלה שהוא רו"ח, במקום להפעיל אחד חיצוני.



ייתכן ויש סוכן שהוא גם רו"ח ועושה את הכל לבד, ייתכן ויש אחד שפונה למשרד חיצוני... יתכן ויש אחד שהמשרד שלו כל כך עמוס והוא "מסנן" ככה לקוחות...



אני מניח שיש מי שמרגיש טוב יותר, אם הוא יודע שהוא פונה רק למשרד הפרימיום.

🕒 פורסם בתאריך: 03/10/2019 09:10

כל בעלי הרישיון הפנסיוני עוברים את אותו תהליך כחלק מהוצאות הרישיון הפנסיוני. סוג הרישיון נגזר מהעיסוק. יש סוכנים שנותנים שירותי יעוץ פרישה (שימו לב יעוץ פרישה לא מחייב רישיון) חלקם גובים דמי טיפול וחלקם נותנים את השירות כחלק מהסטת המוצרים הפנסיונים שברשותך לידי גופים אחרים (את התשלום הם יקבלו מאותם גופים).



כל עוד, אתה מקבל את השירות האופטימלי עבורך אתה יכל להיות אדיש.

🕒 פורסם בתאריך: 03/10/2019 09:30

זו לא בקשת ייעוץ ישירה. זו בקשת ייעוץ עקיפה. ע״פ תקנון הפורום לא ניתן להבין חד משמעית אם הדבר מותר או אסור. ע״פ הבנתי את הסעיף אין עם זה בעיה אבל זה באמת לא חד כתוב באופן חד משמעי.