המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 21:03

קיבלתי לאחרונה מיילים מIB שהולכים כך:

Margin cushion: xx% remaining

לא לגמרי הבנתי מה הכוונה פה האם זה אומר, ןקיבלתי את המייל הזה מהם כבר יום שלישי אם אני לא טועה ותמיד ב12 בלילה מדוייק.

מישהו יודע מה זה אומר(הניחוש שלי הוא שנשאר לי כמה שקלים לאחר המרה לדולרים, אבל אני לא סגור על זה שזה מה שהם רוצים)

דבר נוסף הוא הופיע לי עמודה של Accruals בHOME זה אומר שזה דיבידנדים שקיבלתי? והאם המס עליהם יורד מיידית ע הקבלה או כאשר אני מושך?( להבנתי המס אמור להיות 25% בשביל ישראלים, ו30 לאמריקאים אני צודק?)

ואיך אני מוצא בדוחות דוח של דיבידנדים?

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 21:24

לא יודע לגבי השאלה הראשונה.

Accruals בהקשר לדיבידנדים, הכוונה דיבידנד עתידי שאמור להתקבל.

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 22:04

מיידית עם הקבלה.

עבור דיבידנדים שמתקבלים מחברות אמריקאיות, המס לישראלים יהיה 25%. עבור "זרים" שאין להם אמנת מס עם ארה" המס יהיה 30%.

לאמריקאים, אין ניכוי מס במקור, אך בכל מקרה המס המקסימלי שישלמו על דיבידנדים הוא 23.8% (כאשר יתכן והם ישלמו 18.8% או 15% או 0%) אם החזיקו אותו מספיק ימים.

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 22:22

זה רק לQUALIFIED, ואם לא אז עד 43.4%.

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 22:31

ולכן כתבתי:

בפועל אני גם לא מכיר יותר מדי אנשים שמרקדים פנימה והחוצה סביב יום האקס, כך שהרוב המוחלט של דיבידנדים יהיו qualified.

ירד ל-40.8 %

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 22:48

זה לא רק זה, לדוגמא כל הדיבידנדים של קרנות ריט הם NON QUALIFIED ללא קשר לכמה זמן החזקת את המניה ויש עוד כאלה.

כולל הNIIT TAX זה 43.4%, לפי ויקיפדיה לפחות.

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 22:58

הם מעודכנים לסוף 2017. הורידו את המדרגה המקסימלית מ-39.6% ל-37% ברפורמת המס.

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 22:59

אבל אלה גם לא ימוסו ב-25% לישראלים, אלא 37% אאלט (המדרגה המקסימלית להכנסה רגילה).

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 23:15

שלילי. 25% בלבד.

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 23:22

אז מה אני מפספס? MLP ושותפויות אחרות? מה עוד ממוסה במדרגה עליונה (במקור) לזרים?

🕒 פורסם בתאריך: 17/06/2018 23:25

כן, כל חברה/שותפות שמנפיקה K1, בנוסף BDC אני חושב גם מחלקים דיבידנדים שהם ORDINARY בדומה לREIT, כלומר 25% לישראלי ושולי לאמריקאי.

🕒 פורסם בתאריך: 20/06/2018 21:22

לא רציתי לפתוח אשכול חדש כי זה סוג של המשך למה שדובר כאן,

אז כמה שאלות לגבי מיסוי בIB:

אני יודע שהמס שאמורים לשלם על דיבידנדים\ רוחי הון הוא 25%.

עכשיו דיברתי עם נציג שלהם ובדקנו את המיסוי של דיבידנים שקיבלתי ואכן כך הדבר היה ממוסה ב25%, השאלה היא האם גם ברווחי הון זה בלי שאלות וברגע שאני נגיד מוכר מניה אז מהרווח שעשיתי עליה יורד 25% במקום?

או שאני מקבל את הכסף כמו שהוא ואז אני צריך להתחשבן עם מס הכנסה בארץ ומתי צריך להתחשבן בעצם(פעם\פעמיים בשנה\ כל רבעון)?

וגם בהקשר הזה האם רווח שנוצר מהפרש מטח הוא גם ממוסה (גם ב25%)?

@אורי ג. @FIYaacov

🕒 פורסם בתאריך: 20/06/2018 21:26

לא. חובת הדיווח והתשלום הוא עליך.

לא.

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 22:34

סליחה על ההקפצה אבל שוב בקשר לשאלה הראשונה

אני מקבל את המייל הזה כל יום בשעה 12 בלילה כבר איזה שבוע וחצי.

אני אשמח אם מישהו יוכל להסביר לי מה זה אומר?

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 22:43

זה אומר שאתה משתמש במינוף מהסוג המסוכן-Margin, יש לך יתרה כספית שלילית גדולה או פוזיציות שורט בגודל משמעותי ואתה מתקרב לגבול המינוף המקסימלי. חשוב שתבין למה אתה מקבל את ההודעה הזאת כי לרוב זה סימן שהתיק שלך נמצא במצב מאוד מסוכן. יש מקרים יוצאי דופן שזה בסדר כי חישוב Magrin ב-IB לא תמיד הגיוני במקרי קיצון. אם אתה לא מבין למה אתה מקבל את ההודעה הזאת, תשאל בתמיכה של IB וכדאי שתעשה את זה מהר.

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 22:45

נראה שאתה במינוס.

המייל מדבר על כמה "כרית" נשאר לך מהמרגין. אם אני מבין נכון, כשהאחוז הזה יגיע ל0% זה יגרור MC.

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 22:46

תודה רבה לך, כבר מברר מולם.

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 22:46

מה הופך מינוף margin למסוכן יותר ממינופים אחרים?

איזה מינופים אחרים אתה מכיר שהם לא מסוכנים?

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:04

העניין הוא שלא השתמשתי בשום מינוף... אני משקיע רק כסף שיש לי ולא כסף שאין לי.

קיבלתי תשובה אוטומטית כזאת:

However, Whenever an account's Excess Liquidity as a percentage of the Net Liquidation Value falls below 5 % the system automatically sends out a margin warning message. This message is sent as a courtesy for the account holder to check the account as it is their responsibility to ensure the account does not fall into an Excess Liquidity deficit. If an account has a negative excess liquidity number then the Liquidation system will automatically close positions. More information is available in IB Knowledge Base KB226

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:08

אתה בטוח שאין לך מינוס באף מטבע?

גם לפי התשובה שלהם נראה שאתה משתמש במינוף. (ולא סתם משתמש - נשאר לך פחות מ5%)

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:09

תבדוק טוב, כי-IB לא יתריעו לך שאתה נכנס למינוס (מלבד כמו המצב בנוכחי שהם טוענים שאתה מתקרב לגבול 5% מהמינוס המקסימלי)

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:12

@ilya1131

יכול להיות שהפקדת שקלים וקנית נייר דולרי בלי להמיר את השקלים לדולרים?

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:20

מינוף אחר הוא קניית אופציות. כאן אתה לא יכול לאבד יותר מסכום ההשקעה. בפוזיציות שורט על מניות וכתיבת אופציות call, ההפסד שלך לא חסום. בשאר סוגי השימוש ב-margin, ההפסד שלך חסום, אבל יכול להיות גדול יותר משווי סך כל הפוזיציות שלך. ראה המקרה שקרה בפברואר ב-IBI.

לברוקר לא ממש אכפת אם תפסיד את כל הכסף, אבל מאוד אכפת לו שלא תפסיד יותר ממה שישי לך, כי אז הוא יצטרך לשלם. לכן קיים כל המנגנון של ה-Margin וההודעות האלה.

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:21

אין לי מינוס באף פוזיציה וגם לא שורט.

לאחר צט עם נציג הבנתי ממנו שזה אומר בסהכ שהמאזן מזומן בחשבון נמוך ואם הוא יהיה שלילי אז יכולים להוציא אותי מפוזיציה.

בגדול זה דבר שטכנית לעולם לא יכול לקרות לכן מדובר בהזהרה בלבד- פשוט הודעה של "תשים לב".

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:29

איזה סוג חשבון יש לך, Cash, Margin(Reg-T), Portfolio Margin?

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:37

נראה לי שלא הבנת אותו נכון.

אם אם אתה במינוף גבוהה יותר ממה שמותר לך (או במילים אחרות אם ההפרש בין המינוף שאתה יכול לקחת לבין המינוף שלקחת הוא שלילי) אז יכולים להוציא אותך מפוזיציה.

על זה שיש לך כמות נמוכה של מזומן בחשבון לא שולחים התראות. לי בד"כ אין יותר מכמה עשרות דולרים בודדים כמזומן בחשבון ומעולם לי קיבלתי מייל עם התראה כזאת.

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:40

אז בעצם אתה אומר שמרגין זה מינוף פחות מסוכן מאחרים? קודם אמרת בדיוק ההיפך...

תלוי מה אתה ממנף.

אם אתה קונה ETF פשוט או סתם מניות פשוטות (לא משהו שהוא ממונף בפני עצמו כמו חוזה או אופציות), אתה לא יכול להפסיד יותר מההלואה שלקחת מהברוקר, שזה בד"כ פחות משווי כל הפוזיציות שלך ביום הקניה...

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:45

איזה שדה אומר בIB בכמה מינוף אתה נמצא?

🕒 פורסם בתאריך: 25/06/2018 23:47

בשביל לקנות אופציות אתה לא צריך margin. אם הסיכון מתייחס להשפעה של מקרי קיצון, מינוף שמערב margin הוא מסוכן יותר, כי אז אתה יכול להפסיד יותר ממה שיש לך.

🕒 פורסם בתאריך: 26/06/2018 00:04

אופציה אחת זה להסתכל בדף של הportfolio ולראות שאין אף מטבע שאתה נמצא בו במינוס. ספציפית השורות של ILS Cash ו USD Cash (בהנחה שאתה לא משתמש במטבעות אחרים).

לדעתי גם בדף של ה Account אתה יכול להסתכל על השורות של Securities Gross Position Value וה Cash שניהם חיוביים, ולראות את השורה של MTD intreset שאומרת כמה ריבית אתה חייב החודש עד היום.

🕒 פורסם בתאריך: 26/06/2018 00:25

אני גם הייתי מקבל את ההודעה הזו ומה שאמר הנציג זו הסיבה הנכונה. סתם רזרבות נמוכות. יש אופציה לסמן שלא יטריד על זה ומאז אין מיילים כאלה.

יש לי חשבון cash שבכלל אין בו אפשרות של margin

🕒 פורסם בתאריך: 26/06/2018 13:53

MeToo#

מס שאלות בקשר לIB

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן