מיפוי סיכוני השקעה

🕒 פורסם בתאריך: 19/07/2018 13:45

מקריאה בפורום, בבלוג ובגוגל אני לא מצליח למצוא הסבר ברור לסיכונים שבהשקעה.



אני מחזיק ב- mutual funds אמיתיות (שקונות מניות), כאלה שמגלגלות חוזים, תעודות סל ו- ETF, אבל שמתי לב שלא ממש ברורים לי הסיכונים במקרי הקצה השונים.



(כל הדוגמאות והחברות בפוסט שונו לטובת פרטיותי. אני מחזיק בניירות בסגנון דומה אך לא של החברות/שווקים שציינתי בפוסט)



mutual funds אמיתיות (שקונות מניות)



לדוגמא: קרן שמחזיקה במניות ת"א 35.



מה קורה אם החברה שמפיצה את הקרן (למשל IBI) קורסת? לפי הבנתי הכסף מוחזק בחשבון נאמנות, אך האם המניות רשומות על שמי? האם האחוז היחסי של המניות עדיין שלי? למי אני פונה במקרה כזה?



מה קורה אם הברוקר שאני משקיע דרכו קורס? (למשל מיטב) האם הקרן של IBI תהיה עדיין על שמי? כיצד להשיג את הכספים שבה במקרה כזה?



איפה אני יכול להשיג הוכחה שבאמת יש לי חשבון נאמנות כלשהו ומה יש בתוכו?



קרנות מחקות שמגלגלות חוזים:



למשל: מגדל מחקה SP500



מה קורה אם החברה שמפיצה את הקרן (למשל מגדל) קורסת? מה ישאר לי ביד? החוזים האלה? האם הם בכלל רשומים על שמי? האם אספיק לעשות משהו עד שהם יפוגו?



מה יקרה אם הצד השלישי שמולו נעשו החוזים לא יעמוד בהסכם? האם יש ביטוח כלשהו?



תעודות סל



למשל כמו אלה של IBI בקרן השתלמות מחקה SP500



מה קורה אם החברה של קרן ההשתלמות קורסת (IBI בדוגמא)? האם תעודות הסל עדיין רשומות על שמי? כיצד אשיג אותן במידה וזה יקרה?



מה קורה אם אחת החברות שמפיצות את תעודות הסל תקרוס (למשל מגדל). האם הכסף היחסי מקרן ההשתלמות הלך? האם חברות כמו IBI או אינטרגמל מבוטחות כנגד סיכונים כאלה ויוכלו להחזיר לי את הכסף?



ETF בחו"ל



למשל VTI



מה יקרה אם קניתי VTI דרך ברוקר ישראלי (למשל IBI) והוא קרס? למי אני פונה כדי לקבל את הניירות שלי? האם אאלץ לפנות לחברות/גורמים בארה"ב?



מה קורה אם Vanguard קורסת? האם המניות אמורות להיות שלי, בדומה ל- mutual fund? האם אאלץ להתעסק עם בתי משפט בארה"ב כדי להשיג את המניות/כסף?



תודה מראש לכל מי שעונה!