המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2018 14:49

שלום לכולם,

קופת גמל שנפתחה לפני כ-18 שנים שבתוכה 55K, לא מחויבת במס רווחי הון , מסלול מנייתי.

דמי הניהול גבוהים יחסית - 1.05%. מנסה להבין כיצד להתייחס אליה בטווח הארוך , האם ישנה עדיפות להשאיר את הקופה כך או למשוך את הכסף ולהוסיף לתיק ההשקעות בצורה מאוזנת(דמי הניהול בתיק נמוכים מאוד).

תודה רבה.

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2018 14:54

למה לא לנייד לקופה עם דמי ניהול נמוכים יותר?

אפשר היום לקבל דמי ניהול של 0.35% בלי יותר מידי מאמץ

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2018 21:17

מה עם לנייד ל-IRA

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2018 21:19

סכום נמוך מידי, לדעתי. לא כדאי בשלב הזה.

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2018 21:23

בסכום כזה ניתן להגיע בחלק מהחברות ל ל0.8-0.5 מנוהל ו0.35 - 0.5 מסלול פאסיבי.

יופי של קופה.

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2018 21:28

@roneng - נעשתה השוואה בין עלויות דמי ניהול ההשקעות של IBI ושל אינטרגמל כדי לראות אם העלות היקרה במקצת של IBI מצדיקה את עצמה?

🕒 פורסם בתאריך: 21/07/2018 21:35

היו מספר דיונים על זה, אבל מאחר וגם IBI בתהליך מעבר להשקע דרך ת"ס במקום אחזקה ישירה (או לפחות משלבת בין שתי השיטות), אני לא בטוח אם יש הבדל ביניהם שמצדיק את הפער בדמי הניהול.

בכל מקרה אני ב IRA אז לא חקרתי את הנושא לעומק.

קופת גמל ישנה

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן