המשקיעה | שאלות ותשובות בתחום ההשקעות בזמן אמת

🕒 פורסם בתאריך: 31/07/2018 08:33

היי

יש לי קופת גמל שהוריי פתחו לי לפני 28 שנה שנולדתי. הקופה נזילה כבר מעל 10 שנים. רציתי לשאול אם מומלץ לקחת את הסכום שנצבר בקופת גמל ולהפוך את הקופת גמל בעצם לתיק השקעות שינוהל על פלטפורמה של קופת גמל IRA.

אשמח לדעת גם אם אין אירוע מס במידה ואני מעביר את הכסף מקופת הגמל הנזילה לקופת גמל IRA.

אשמח לעזרתכם.

תודה!

🕒 פורסם בתאריך: 31/07/2018 09:15

אסור להמליץ.

להבנתי אין אירוע מס במעבר.

🕒 פורסם בתאריך: 31/07/2018 09:24

זה מומלץ אם זה מה שאתה רוצה

אין. כמו כן, הנושא נדון רבות בפורום בעבר. חפש קופת גמל נזילה ו-IRA.

🕒 פורסם בתאריך: 20/09/2018 17:05

מגיב פה במקום לפתוח פוסט חדש:

אני במצב זהה, הקופה במסלול מנייתי באלטשולר עם ד"נ 0.8, האם ניתן להעביר לקופה בניהול אישי תהיה גם פטורה ממס במקרה של משיכה?

🕒 פורסם בתאריך: 20/09/2018 17:12

הכספים שומרים על המאפיינים שלהם בין אם הם בקופת גמל מנוהלת או קופה בניהול אישי.

אם הכספים היום פטורים ממס במשיכה אז הם ישארו פטורים ממס גם אם תעביר לניהול אישי.

🕒 פורסם בתאריך: 20/09/2018 17:54

תודה!

2 שאלות:

- האם ניתן לפתוח קופה כזו לסכום של סביב ה30K?

-האם יש מסלולים מובנים מראש ללא התעסקות לדוגמא 30/60/10 בין S&P 500 , STOXX ואגח.

🕒 פורסם בתאריך: 20/09/2018 18:42

מה שאתה מתאר זה ההיפך הגמור מניהול אישי. למה לעבור לניהול אישי אם אתה לא מעוניין בניהול אישי?

העברת כספים מקופת גמל לקופת גמל בניהול אישי

יש לך שאלה? המומחים שלנו כאן