שאלה על תשואה של קרנות מגודרות

🕒 פורסם בתאריך: 06/08/2018 20:20

סדר גודל של 1.5-2% , לדעתי בדמי הניהול.



אתה יכול להשוות לנוסחת שווי הוגן של תעודת סל, שם זה יהיה כתוב במפורש.

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2018 07:37

אם ראיתי קרנות מחקות מגודרות עם דמי ניהול 0-0.4% זה חד משמעית פתיון?



האם ממה שאתה אומר נובע שהשקעה בקרן מגודרת זו דרך נורא יקרה (ולא משתלמת ) להשקיע + להמר על הדולר? נגיד בהשוואה להשקעה בקרן זרה?



בדקתי למשל את קרן סנופי מגודרת (5117965) בטווח של 5 שנים ( 9.8.13-2.8.18) לעומת הסנופי המקורי. היא נותנת תשואה נמוכה יותר ב4.7% (62.4% במקום 67.1%). זה חלק מזה זה טעויות עקיבה ודמי ניהול, משלב מסוים , של 0.25% שיש בכל קרן.

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2018 08:09

איך הגעת לזה שזה בזכות טעויות עקיבה ודמי ניהול?



לפני 5 שנים גם שער הדולר היה נמוך יותר



עריכה: איזו טעות, ברור שלא קשור.. סתם קשקשתי :'(

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2018 09:04

כן

זו דעתי

אפשר גם ישראלית לא מגודרת



זה כנראה עלות הגידור. שים לב שקרן לא מבטיחה לך כלום, בגלל זה הפניתי אותך לתעודות סל שכן מבטיחות



לא רלבנטי בקרן מגודרת

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2018 09:14

כמובן... התבלבלתי לגמרי.

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2018 14:03

והיה ועוד שנה שער הדולר מגיע ל4.2 שהיסטורית זה ערך השיא שלו כבר עשרות שנים, נראה לי, ושבנק ישראל לא מעונין שהוא יעבור במשך כל התקופה הזאת. אני לא רוצה להמר על קטסטרופה לפה או לשם ורק מצפה שתוך כמה שנים הוא יחזור לערכים נורמליים (שוב, בשפה של בנק ישראל). נניח לצורך הדיון שאני בשלב המשיכה ההונית (השקלית מהקרן). מה האלטרנטיבה הכי טובה שיש לי במקום לראות את הקרן מתכווצת?

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2018 14:27

זה משפט המפתח.



קרן חשופה שומרת על הערך הריאלי שלה (חפש שרשורים בנושא)



קרן מגודרת - יש בה הימור לאחד הצדדים.

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2018 15:08

אם כבר קרן מגודרת מהמרת על השקל (בהנחה שאתה מדבר על קרן מגודרת ישראלית).

🕒 פורסם בתאריך: 07/08/2018 15:17

לקנות אגח אמריקאי.



אם התחזית שלך תממש, תעשה למעלה מ-15% נטו בשנה. זה מעולה.