הלוואה מקרן השתלמות - תנאי ההלוואה מול דמי ניהול

🕒 פורסם בתאריך: 16/08/2018 08:29

יש לי קרן השתלמות IRA במיטב ד״ש וביררתי מולם לגבי לקיחת הלוואה מולה.



בשיחה עם הנציג הבנתי שני דברים:



1. מיטב ד״ש (ואולי אף אחד כרגע?) לא נותנים הלוואה כנגד קרן IRA.



2. ניתן להעביר את הקרן למסלול אחר (לא בניהול אישי) ולקבל הלוואה בפריים +2.



פריים +2 זה המון - אלטשולר שחם, לצורך העניין, מציעים פריים מינוס חצי (אבל דמי ניהול של 0.8).



אשמח לשמוע את דעתכם לגבי ההצעה של אלטשולר שחם - האם הריבית הטובה (יחסית) על ההלוואה שווה את דמי הניהול? האם אתם מכירים חברות שנותנות תנאים טובים יותר?



ניסיתי לברר ב-IBI אבל בגלל המיזוג המדובר לא ברור לי מה הם מציעים כרגע...