למה בעצם הבנק לא יודע לחשב תשואה?

🕒 פורסם בתאריך: 08/10/2018 20:04

בעקבות ריבים חוזרים ונשנים עם אשתי בנושא,



אני עושה מעקב במקביל בgoogle sheet ולכן יודע את המספרים בפועל, אך הם שונים מהמוצג באתר הבנק (איפה שהיא מסתכלת).



חישוב "שער עלות למס" הוא לא חזרתי ויוצא שונה בין קרן לקרן.



למשל:



באתר הבנק

מור מניות גלובאלי שער עלות למס 132.47 -> תשואה של 1.21%



איביאי סל NASDAQ 100 שער עלות למס 268.74 -> תשואה של 1.22%



בפועל (google sheet/חישוב כמות*מחיר קניה).

מור מניות גלובאלי שער קניה ממוצע 131.44 -> תשואה של 2%



איביאי סל NASDAQ 100 שער קניה ממוצע 268.28 -> תשואה של 1.39%



עכשיו אני מבין שעלות למס כולל גם עמלות ק/מ.



אבל מור היא קרן מנוהלת ועליה אין עמלת ק/מ כלל. על איביאי שילמתי 0.1% קניה וללא מינימום.

איך הגיעו בבנק מ131.44 ל132.47?