🕒 פורסם בתאריך: 10/10/2018 11:50
שלום חברים
אני מנהל את קופת הגמל שלי (קופת גמל חדשה, כלומר שאינה משלמת לקצבה) כחלק מהתיק הרגיל היות ושניהם לאותו טווח השקעה. הנחת העבודה שלי היא שכשארצה לממש את התיק בגיל 67 אבצע היוון של קופת הגמל דרך קרן הפנסיה ואקבל את הכסף תוך תשלום מס, וכאן מתחילה הבעיה: ממה שקראתי שיעור המס בהיוון כזה יכול להיות יותר ממס רווחי ההון הרגיל על שאר חלקי התיק, כלומר אולי כדאי לשים בקופ"ג נכסים עם תשואה נמוכה. האם הבנתי נכון? האם יש דרך לשער מה יהיה שעור המס על היוון קופת הגמל בעוד כ- 25 שנה ולפי זה לתכנן אם לשים שם מניות או אג"ח?
אני מנהל את קופת הגמל שלי (קופת גמל חדשה, כלומר שאינה משלמת לקצבה) כחלק מהתיק הרגיל היות ושניהם לאותו טווח השקעה. הנחת העבודה שלי היא שכשארצה לממש את התיק בגיל 67 אבצע היוון של קופת הגמל דרך קרן הפנסיה ואקבל את הכסף תוך תשלום מס, וכאן מתחילה הבעיה: ממה שקראתי שיעור המס בהיוון כזה יכול להיות יותר ממס רווחי ההון הרגיל על שאר חלקי התיק, כלומר אולי כדאי לשים בקופ"ג נכסים עם תשואה נמוכה. האם הבנתי נכון? האם יש דרך לשער מה יהיה שעור המס על היוון קופת הגמל בעוד כ- 25 שנה ולפי זה לתכנן אם לשים שם מניות או אג"ח?