תיק השקעות

🕒 פורסם בתאריך: 13/10/2018 17:34

שלום לחברי הפורום. מבקש רעיון להשקעה. אני אמור לקבל בקרוב ירושה בסך 500000 שח. אני הן 62. יש לי תיק השקעות פרטי פסיבי 50% אגח ישראלי מפוזר+50% מיגדל MSCI WORLD. כמו כן ביטוח מנהלים ממקום העבודה בסך 300000 שח.במו כן אני מוסיף לתיק שלי 12000שח כל רבעון. התיק שלי+ ביטוח ממקום העבודה יאפשר לי לאחר חישובים רמת מחייה של 20 שנה בערך.משיכה של 4500 שח+ פנסייה של אשתי 1500 שח+ ביטוח לאומי שלי+ של אשתי בסביבות 5000. סה11000. אנו חיים בצניעות. שאלתי היא. האם להפקיד את ה 500000 לתיק הפסיבי שלי ל-24 חודש או לפתוח תיק חדש .זמינות משיכה בעוד 15-20 שנה לערך. חשבתי לפתוח תיק %25 אגח- BND אמריקה +25% אגח בינלאומי BNDW-החדש של וואנגארד. החלק המנייתי VTI+ 25%+ 25% VXUS לסיום ברצוני לשאול אם יש BND+BNDW מקבילה אירית כדי להימנע ממס ירושה. לסיום לא המלצה רק רעיונות. אשמח לעזרה. תודה