🕒 פורסם בתאריך: 20/10/2018 14:00
אז לפי מה שקראתי לא רק שלבנקים יש סף רגולטורי שבו הם חייבים לעמוד מבחינת פיקוח (לדוגמה, הפקדה/משיכה של 50,000 ש"ח) כחלק מהמאבק בהלבנת הון.
עם זאת, למיטב ידיעתי ובדיקתי ישנה גם בדיקה כללית שהבנק "עורך" בחשבונותיו.
לדוגמה: שינויים חדים בהתנהלות, התנהלויות כספיות חוזרות ונשנות המגדרות את ה"סף" הרגולטורי הנזכר מעלה...
אני שואל כי אבי נוהג לבצע עבורי העברות בנקאיות, בעיקר עבור דברים שרכשתי עבורו בכרטיס האשראי שלי (מטעמי נוחות). אמנם הכל כשר, אבל בכל זאת רציתי לוודא מהו ההיקף בפועל שמעורר "חשד" אצל הבנק?
לדוגמה, החודש הועברו לי בפעימות בערך 17,000 ש"ח.
איזה סכומים חודשיים אפשר להעביר בלי שהבנק יפנה אליי וכו' (אני לא מעוניין בכך למרות שכאמור אין לי ממה לחשוש מבחינה פלילית).
עם זאת, למיטב ידיעתי ובדיקתי ישנה גם בדיקה כללית שהבנק "עורך" בחשבונותיו.
לדוגמה: שינויים חדים בהתנהלות, התנהלויות כספיות חוזרות ונשנות המגדרות את ה"סף" הרגולטורי הנזכר מעלה...
אני שואל כי אבי נוהג לבצע עבורי העברות בנקאיות, בעיקר עבור דברים שרכשתי עבורו בכרטיס האשראי שלי (מטעמי נוחות). אמנם הכל כשר, אבל בכל זאת רציתי לוודא מהו ההיקף בפועל שמעורר "חשד" אצל הבנק?
לדוגמה, החודש הועברו לי בפעימות בערך 17,000 ש"ח.
איזה סכומים חודשיים אפשר להעביר בלי שהבנק יפנה אליי וכו' (אני לא מעוניין בכך למרות שכאמור אין לי ממה לחשוש מבחינה פלילית).