🕒 פורסם בתאריך: 24/10/2018 17:29
בת-זוגי מחזיקה קרן השתלמות לא פעילה (נזילה) של פסגות במסלול כללי.
בקרוב תפתח לה קרן נוספת במקום עבודתה החדש, בהלמן-אלדובי (ibi) במסלול פסיבי מניות חו"ל. היא מתלבטת מה לעשות עם הקרן הלא פעילה. היא מבינה את ההיגיון בלהשקיע בקרן פסיבית ועל כן מעוניינת לנייד אותה גם כן להלמן, למסלול מנייתי פסיבי. ה "בעיה" היא, שהסכום אותו היא מחזיקה בקרן זו, הוא כפול מהסכום שיש לה בעו"ש, והיא חוששת שכשני-שלישים מהונה האישי (להוציא את קרן הפנסיה) יושקעו במניות.
מעבר לאופציה של מסלול כללי פסיבי, שבו חלק לא מבוטל מושקע בשוק המניות המקומי ובאגח קונצרני (היא מעדיפה להימנע), האם קיימת אפשרות של פיצול הקרן לשני מסלולים שונים, נניח 50% עוקב מדדי מניות חול ו-50% עוקב מדד אג"ח ממשלתי?
בקרוב תפתח לה קרן נוספת במקום עבודתה החדש, בהלמן-אלדובי (ibi) במסלול פסיבי מניות חו"ל. היא מתלבטת מה לעשות עם הקרן הלא פעילה. היא מבינה את ההיגיון בלהשקיע בקרן פסיבית ועל כן מעוניינת לנייד אותה גם כן להלמן, למסלול מנייתי פסיבי. ה "בעיה" היא, שהסכום אותו היא מחזיקה בקרן זו, הוא כפול מהסכום שיש לה בעו"ש, והיא חוששת שכשני-שלישים מהונה האישי (להוציא את קרן הפנסיה) יושקעו במניות.
מעבר לאופציה של מסלול כללי פסיבי, שבו חלק לא מבוטל מושקע בשוק המניות המקומי ובאגח קונצרני (היא מעדיפה להימנע), האם קיימת אפשרות של פיצול הקרן לשני מסלולים שונים, נניח 50% עוקב מדדי מניות חול ו-50% עוקב מדד אג"ח ממשלתי?