🕒 פורסם בתאריך: 07/11/2018 18:16
אני שכיר בחברה גדולה עם קרן פנסיה והשתלמות.
עד לפני מספר חודשים הייתי בחברת כלל עם דמי ניהול שהיו טובים ביחס לשוק אבל לא מצוינים.
לפני מספר חודשים נפגשתי עם הסוכן ואמרתי לו שאני מעוניין לעביר את הפנסיה לקרן ברירת מחדל,
אבל אם אקבל ממנו הצעה טובה אשקול להישאר, מלבד הסברים על תשואות והשקעות אקטיביות, לא קיבלתי כזו.
לאחר מספר שבועות יצאה הוראה של העברת כספים למיטב דש וקיבלתי מספר שיחות עם הצעות שמתקרבות מאוד למסלול של הברירת מחדל, יחד עם זאת וויתרתי על הצעות.
לאחר מספר שבועות יצרתי שוב קשר עם כלל ואמרתי להם שאני מעוניין להעביר הפעם את הקרן השתלמות והאם אפשר לקבל מהם הטבה לפני שאני עוזב, שוב אמרו שאי אפשר ונפרדנו לשלום.
לאחר מספר שבועות כלל קיבלו הוראה להעביר את הכספים למיטב דש והפעם קיבלתי הצעה של 0.3 שעבורה הסכמתי גם להישאר.
כנ"ל בבנק ירושלים, התחלתי תהליך של פתיחת חשבון פקדון והפסקתי באמצע.
לאחר מכן קיבלתי טלפון + הצעה שגבוהה ב 0.15% ריבית
השאלה שלי, האם זה המצב בארץ, שחייבים לבצע או להפסיק הוראות בפועל מול גורמים פיננסים בכדי למקסם חסכון?
ושאלה נוספת, האם 0.3 בדמי ניהול לקרן השתלמות (0.2 ניהול השקעות שנתי) מתקרב להוצאות של IRA עם דמי ניהול אטרקטיביים?
האם קיים יתרון ולו הקטן שחלק מהכספים יהיו מנוהלים אקטיבית ע"י חברה גדולה במידה והעלות הניהול זניחה ל IRA
תודה רבה לכם
עד לפני מספר חודשים הייתי בחברת כלל עם דמי ניהול שהיו טובים ביחס לשוק אבל לא מצוינים.
לפני מספר חודשים נפגשתי עם הסוכן ואמרתי לו שאני מעוניין לעביר את הפנסיה לקרן ברירת מחדל,
אבל אם אקבל ממנו הצעה טובה אשקול להישאר, מלבד הסברים על תשואות והשקעות אקטיביות, לא קיבלתי כזו.
לאחר מספר שבועות יצאה הוראה של העברת כספים למיטב דש וקיבלתי מספר שיחות עם הצעות שמתקרבות מאוד למסלול של הברירת מחדל, יחד עם זאת וויתרתי על הצעות.
לאחר מספר שבועות יצרתי שוב קשר עם כלל ואמרתי להם שאני מעוניין להעביר הפעם את הקרן השתלמות והאם אפשר לקבל מהם הטבה לפני שאני עוזב, שוב אמרו שאי אפשר ונפרדנו לשלום.
לאחר מספר שבועות כלל קיבלו הוראה להעביר את הכספים למיטב דש והפעם קיבלתי הצעה של 0.3 שעבורה הסכמתי גם להישאר.
כנ"ל בבנק ירושלים, התחלתי תהליך של פתיחת חשבון פקדון והפסקתי באמצע.
לאחר מכן קיבלתי טלפון + הצעה שגבוהה ב 0.15% ריבית
השאלה שלי, האם זה המצב בארץ, שחייבים לבצע או להפסיק הוראות בפועל מול גורמים פיננסים בכדי למקסם חסכון?
ושאלה נוספת, האם 0.3 בדמי ניהול לקרן השתלמות (0.2 ניהול השקעות שנתי) מתקרב להוצאות של IRA עם דמי ניהול אטרקטיביים?
האם קיים יתרון ולו הקטן שחלק מהכספים יהיו מנוהלים אקטיבית ע"י חברה גדולה במידה והעלות הניהול זניחה ל IRA
תודה רבה לכם