תיק מבוסס קרנות נאמנות

🕒 פורסם בתאריך: 27/11/2018 10:39

נשמע כמו רעיון רע (יקר בוודאות + מוגבל לקרנות של מיטב ותכלית בלבד).

🕒 פורסם בתאריך: 27/11/2018 10:41

תוכל לפרט קצת?



דווקא נשמע כמו רעיון זול כי אין דמי משמרת לבנק, אין עמלות מכירה וקנייה, כל הפעילות כלולה בדמי הניהול של הקרן שנרכשה. דמי ניהול למשל תכלית MSCI דמי ניהול 0.31% ותכלית SP500 דמי ניהול 0.25%



ואם הבנתי נכון אז יש גם יתרון של דחיית מס. לפי מה שכתוב באתר שלהם:



"בעת ביצוע של פעילות קניה ומכירה של ניירות ערך בתוך הקרן, לא משולם מס. רק עם מימוש קרן הנאמנות עצמה על ידי המשקיע מתרחש אירוע מס"

🕒 פורסם בתאריך: 27/11/2018 10:58

שאינה לבחירתך, לכן בוודאות הם יבחרו את הקרן היקרה ביותר, שגם לא תהיה מחקה.

🕒 פורסם בתאריך: 27/11/2018 11:04

דיברתי איתם



אכן, קרנות הנאמנות לא לבחירתי אלא למנהל התיקים. אין לי יכולת בחירה פרטנית בתיק אלא רק לרמות סיכון שונות.



פחות מתאים לי

🕒 פורסם בתאריך: 27/11/2018 11:27

זה מתייחס לפעולות בתוך כל קרן וקרן (כלומר על ידי מנהלי הקרנות, לא מנהל התיק) וזה זהה לכל קרן נאמנות (מן הסתם, אתה לא משלם מס בכל פעם שקרן נאמנות שברשותך מבצעת פעולות מכירה). עדיין יהיה מס על מכירה של קרן בתוך התיק (פעולה שתבוצע, כמו שכתבתם, על ידי מנהל התיק).

🕒 פורסם בתאריך: 27/11/2018 12:13

אבל בניגודל ליועץ השקעות של הבנק, למנהל אותו תיק לא יהיה אינטרס "לטחון את התיק", אז מכל הדרכים להידפק על ידי מנהל תיקים, לפחות זה לא יקרה :)



אבל כמו שאמרו ברור שיהיה לו אינטרס למקסם דמי ניהול עבור המעסיק שלו.