הבנת דוחות שנתיים

🕒 פורסם בתאריך: 04/12/2018 16:07

לאחרונה, עקב התעניינותי הגוברת בנושא "מה עושה הכסף שלי?" אני עוברת על דו"חות שנתיים ורבעוניים שקיבלתי מ"אנליסט", שם קרן ההשתלמות שלי מנוהלת.



שמתי לב כעת שבדו"ח השנתי המפורט של 2017 ישנו שיעור התשואה ברוטו וגם "מדד ייחוס" בו מפורטים באחוזים המקומות בהם הכסף מושקע.



1. בהנחה שאני מרוצה מהתשואה- האם הייתם אומרים שעבור מתחילים בעולם ההשקעות זה יהיה רעיון טוב לקבל השראה מפירוט מדד הייחוס ויישומו גם בחשבון IRA?



2. בדו"ח מופיעות שתי טבלאות קטנות (שלא הצלחתי להעתיק לכאן):



א. התשואה שהושגה על הנכסים במסלולי ההשקעה בשנת 2017:



שיעור עליית המדד: 0.3

שיעור התשואה ברוטו: 7.97



שיעור מצטבר ברוטו בתקופה של 5 שנים: 41.41



ב. הוצאות לניהול השקעות ודמי ניהול ממצאים בשנת 2017:



שיעור דמי ניהול מחיסכון: 0.64



שיעור הוצאות לניהול השקעות: 0.04



מזה: שיעור הוצאות לניהול חיצוני: 0.02



שאלתי:



האם שיעור התשואה נטו הוא הברוטו פחות כל הנתונים מטבלה ב'?



תודה למשיבים :)