🕒 פורסם בתאריך: 06/12/2018 13:08
שלום,
להוריי קופת גמל במסלול 60+. הרכבו הוא 19% מניות, 40% אג"ח ממשלתי, 33% אגח קונצרני, השאר מזומן/אחר.
כאחד שמאמין ביעילות השוק חשבתי לבצע שינוי ולעבור ל 3 מסלולים:
1. מחקה S&P500
2. אג"ח מדינה ואג"ח קונצרני
3. אג"ח מדינה בלבד
חלוקת הכסף בין המסלולים תהיה בצורה כזו שההרכב של ה 60+ ישמר (19% מניות, 40% ממשלתי וכו'...).
היתרון בעיקר במה שאני עושה פה זה ההשקעה במחקה מדד S&P500 שלהערכתי יניב יותר ממנהלי השקעות אקטיבים.
בבית ההשקעות שאני נמצא בו יש לי תנאים טובים מאוד בדמי הניהול ולכן אני מעדיף להישאר שם.
שאלות:
1. האם לדעתכם זה הגיוני מה שאני עושה?
2. במחקה S&P500 אין חשיבות אם בית ההשקעות נחשב טוב או לא מכיוון שזה מחקה מדד, נכון?
3. בקופות של אג"ח מדינה / קונצרני - עד כמה רלוונטי בחירת בית ההשקעות? או שכולם פחות או יותר מניבים אותה תשואה?
4. שמתי לב שבקופה של אג"ח מדינה + קונצרני יש רק 15 מליון ש"ח. האם זה בעייתי?
תודה
להוריי קופת גמל במסלול 60+. הרכבו הוא 19% מניות, 40% אג"ח ממשלתי, 33% אגח קונצרני, השאר מזומן/אחר.
כאחד שמאמין ביעילות השוק חשבתי לבצע שינוי ולעבור ל 3 מסלולים:
1. מחקה S&P500
2. אג"ח מדינה ואג"ח קונצרני
3. אג"ח מדינה בלבד
חלוקת הכסף בין המסלולים תהיה בצורה כזו שההרכב של ה 60+ ישמר (19% מניות, 40% ממשלתי וכו'...).
היתרון בעיקר במה שאני עושה פה זה ההשקעה במחקה מדד S&P500 שלהערכתי יניב יותר ממנהלי השקעות אקטיבים.
בבית ההשקעות שאני נמצא בו יש לי תנאים טובים מאוד בדמי הניהול ולכן אני מעדיף להישאר שם.
שאלות:
1. האם לדעתכם זה הגיוני מה שאני עושה?
2. במחקה S&P500 אין חשיבות אם בית ההשקעות נחשב טוב או לא מכיוון שזה מחקה מדד, נכון?
3. בקופות של אג"ח מדינה / קונצרני - עד כמה רלוונטי בחירת בית ההשקעות? או שכולם פחות או יותר מניבים אותה תשואה?
4. שמתי לב שבקופה של אג"ח מדינה + קונצרני יש רק 15 מליון ש"ח. האם זה בעייתי?
תודה